银行AI应用实战培训：全面提升智能体能力与办公效率

引言

在快速变化的市场环境中，企业面临着多重挑战，尤其是在金融行业。随着科技的发展，企业需要不断调整其业务策略，以适应数字化转型的浪潮。然而，对于许多银行来说，如何有效地利用人工智能（AI）来提升运营效率、改善客户体验和增强市场竞争力，仍然是一个亟待解决的难题。

罗树忠：国产AI DeepSeek赋能银行——智能化营销智能转型

课程背景：2025年初，国产AI模型deepseek横空出世，一举打破中国的跟随状态，并且在推理能力和数学能力方面超过了GPT，算力算法方面，已经完全可以支持银行的AI落地，直接推动智能体能力达到可用性。２０２５年，必定迎来银行AI应用的大爆发。本课以银行实战的场景，站在银行管理者和营销员工的角度，进行全场景全流程设计了AI应用提示词、智能体和工具。帮助银行界的AI实战转型。课程收获：全面体验了解deepseek 等国产大模型的实力学会AI高效办公工具，节约50%以上办公时间学习AI写作方法，提高写作质量学习用AI做个金客户方案和销售对练学习用AI解读财报和做尽调的方法学习用AI做营销策略的方法学习用AI做短视频的方法学习用AI自己搭设智能体的方法学习区分真假信息的方法学习企业部署智能体的方法课程时间：1-2天，6小时/天课程对象：对公、个金业务条线行长、经理、业务骨干课程方式：知识讲解、全程实操练习、案例分解、智能体工具留存第一讲：国产新模型代理的AI进步1.1 DeepSeek全能力演示多模态交互实战（文本/表格/图表）复杂逻辑推理能力测试案例行业知识库调用对比实验1.2 国产大模型技术图谱算力基础设施：华为昇腾 vs 寒武纪典型应用场景：政务/金融/制造业案例主要国产模型的功能强弱项分析：deepseek, kimi,豆包等第二讲：AI高效办公１  AI文件整理和转换长文缩写和格式转换语音文字互转2  AIPPT制作AIPPT的工具介绍各类文件转PPT3  AI化的思维导图思维导图形成结构知识库思维导图形成结构化创意２.４　AI表格制作与解读AI解读EXCEL表AI生成函数AI数据分析与传统数据分析的差异第三讲：AI高效高质量写作３.１　AI提示词提示词的设计逻辑Deepseek的特殊提示词３.２　高质量写作的要求写作结构的提炼写作内容的要求：传播度、专业度、数据支持、生动、读者适配等３.３　写作智能体知识型写作智能体文案型智能体  第四讲　AI个金话术与方案４.１AI生成沟通话术AIDA话术FABE话术个性化话术各类拒绝AI后的推进话术4.2 AI协助积累KYC业务触电的客户情报收集客户情报的AI分析客户情报的整理归类与分析４.３　客户话术对练智能体智能体的主要功能话术对练练习　４.４个金业务方案智能体客户信息脱敏AI客户方案模拟AI客户方案修正第五讲  AI对公业务：财报分析、尽调、方案初稿５.１　对公看客户经理的AI助手财报解读智能体舆情分析智能体５.２　网络尽调神器专业搜索工具专业搜索信息尽调的数据分析如何避免不实信息产研尽调报告的撰写第六讲  AI短视频和海报制作６.１AI辅助短视频制作AI生成短视频文案一键生成AI 短视频AI生成数字人６.２　AI辅助海报制作AI海报工具AI海报制作方法第七讲  银行AI智能体落地智能体的类别助手型、工具型、专业型智能体搭建方式练习智能体搭建方法论第八讲  AI银行落地步骤和注意事项底层AI基座培养AI应用人才智能体落地方法和服务要做自己的小模型吗？基于效率和收益的AI推进信息安全的必要方法课程总结：用DEEPSEEK进行复盘，课后应用方法

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行业痛点分析

随着AI技术的迅猛发展，银行业正在经历一场深刻的变革。根据相关研究，银行在面对客户需求变化、合规性要求和市场竞争加剧等问题时，常常感到无从下手。以下是一些主要痛点：

• 客户体验的提升需求: 客户对服务的期望越来越高，传统的人工服务已经无法满足客户的个性化需求。
• 数据管理的复杂性: 随着数据量的爆炸式增长，如何有效管理和分析数据成为银行的一大挑战。
• 合规性与风险管理: 各种法规要求银行在运营中进行合规管理，而这需要庞大的人工资源和技术支持。
• 市场竞争压力: 新兴金融科技公司的崛起，使得传统银行面临巨大的市场竞争压力，迫使其需要快速转型。

如何应对行业挑战

为了应对这些挑战，银行需要通过引入先进的AI技术来实现智能化转型。AI不仅能够提高运营效率，还能改善客户服务质量。通过合理的AI应用，银行能够更好地解决上述痛点，具体包括：

• 提升客户互动: 利用AI技术生成个性化的客户沟通话术，提升客户满意度。
• 高效的数据分析: 应用AI进行数据分析，帮助银行快速识别市场趋势和客户需求。
• 自动化的合规与风险管理: AI可以通过实时监控和分析数据，帮助银行及时识别潜在风险，确保合规性。
• 增强市场竞争力: 通过AI驱动的创新业务模式，提升银行在市场中的竞争地位。

AI技术的应用价值

在当前的金融环境中，AI的应用不仅仅是技术层面的转型，更是战略层面的深刻变革。以下是AI在银行业中的主要应用价值：

• 客户关系管理: 利用AI分析客户行为，制定个性化的营销策略，从而提升客户忠诚度。
• 运营效率的提升: AI能够自动化日常办公任务，减少人工成本，提高员工的工作效率。
• 精准的市场预测: 通过AI对市场数据的分析，银行能够更好地预测行业趋势，制定相应的策略。
• 风险控制与合规管理: AI可以实时监控交易行为，识别异常活动，降低风险损失。

课程的核心内容与价值

针对银行在AI应用中的实际需求，课程内容设计旨在帮助银行管理者及营销人员全面掌握AI技术的应用。课程通过实战案例和实际操作，使参与者能够在日常工作中有效地应用AI技术。以下是课程的几个关键模块：

1. 深入了解国产AI模型的能力

课程开篇将展示国产AI模型在多模态交互和复杂逻辑推理方面的能力，帮助学员了解如何利用这些技术在实际工作中提升决策效率。

2. 提升办公效率的AI工具

通过实操练习，学员将学会如何使用AI工具进行文件整理、转换、以及制作思维导图等，从而节省超过50%的办公时间，显著提高工作效率。

3. 高质量的写作与沟通能力

课程内容还包括AI写作方法的学习，帮助学员掌握高效的写作技巧，提升文案质量，进而更好地进行客户沟通。

4. 针对性的客户方案与销售对练

通过AI生成的客户方案和销售对练，学员能够更精准地进行客户服务，提升客户满意度和成交率。

5. 财报分析与尽调技巧

课程中将教授如何利用AI进行财报解读和尽职调查，帮助客户经理快速获取相关信息，做出更加科学的决策。

6. 短视频与海报制作技巧

现代营销中，视觉内容至关重要。课程将教授学员如何使用AI制作短视频和海报，以提升银行的市场宣传效果。

7. 智能体的搭建与落地

最后，通过智能体的搭建实操，学员将学习如何有效地将AI技术落地到实际业务中，提升银行的整体运营水平。

课程的实用性与核心价值总结

这门课程不仅提供了AI技术的理论知识，更重要的是通过实际操作提升学员的实战能力。通过对AI工具和技术的全面理解，银行管理者和业务员能够在实际工作中灵活运用，从而解决当前企业面临的痛点。

随着AI技术的不断进步，银行业的未来将越来越依赖于智能化的解决方案。通过参加本课程，银行从业人员将能够把握这一趋势，提升自身能力，增强市场竞争力。

总之，课程的核心价值在于通过实战训练和案例分析，帮助银行业人员在数字化转型的浪潮中立于不败之地，实现业务的可持续发展。

结语

银行业的未来将被AI深刻影响，企业只有不断适应这一变化，才能在竞争中保持领先。通过深刻理解AI技术及其应用，银行将能够更好地应对行业挑战，提升自身的市场地位。