银行AI应用实战培训：提升业务效率与智能决策能力

AI技术在银行业的转型价值

在数字化转型的浪潮中，银行业面临着前所未有的挑战与机遇。随着消费者需求的变化和技术的不断进步，传统银行业务的运营模式亟需变革。市场对银行的要求日益提高，银行需要快速响应市场变化，提升客户体验，同时降低运营成本。在这样的背景下，AI技术的应用成为解决这些痛点的重要手段。

罗树忠：国产AI DeepSeek赋能银行——智能化营销智能转型

课程背景：2025年初，国产AI模型deepseek横空出世，一举打破中国的跟随状态，并且在推理能力和数学能力方面超过了GPT，算力算法方面，已经完全可以支持银行的AI落地，直接推动智能体能力达到可用性。２０２５年，必定迎来银行AI应用的大爆发。本课以银行实战的场景，站在银行管理者和营销员工的角度，进行全场景全流程设计了AI应用提示词、智能体和工具。帮助银行界的AI实战转型。课程收获：全面体验了解deepseek 等国产大模型的实力学会AI高效办公工具，节约50%以上办公时间学习AI写作方法，提高写作质量学习用AI做个金客户方案和销售对练学习用AI解读财报和做尽调的方法学习用AI做营销策略的方法学习用AI做短视频的方法学习用AI自己搭设智能体的方法学习区分真假信息的方法学习企业部署智能体的方法课程时间：1-2天，6小时/天课程对象：对公、个金业务条线行长、经理、业务骨干课程方式：知识讲解、全程实操练习、案例分解、智能体工具留存第一讲：国产新模型代理的AI进步1.1 DeepSeek全能力演示多模态交互实战（文本/表格/图表）复杂逻辑推理能力测试案例行业知识库调用对比实验1.2 国产大模型技术图谱算力基础设施：华为昇腾 vs 寒武纪典型应用场景：政务/金融/制造业案例主要国产模型的功能强弱项分析：deepseek, kimi,豆包等第二讲：AI高效办公１  AI文件整理和转换长文缩写和格式转换语音文字互转2  AIPPT制作AIPPT的工具介绍各类文件转PPT3  AI化的思维导图思维导图形成结构知识库思维导图形成结构化创意２.４　AI表格制作与解读AI解读EXCEL表AI生成函数AI数据分析与传统数据分析的差异第三讲：AI高效高质量写作３.１　AI提示词提示词的设计逻辑Deepseek的特殊提示词３.２　高质量写作的要求写作结构的提炼写作内容的要求：传播度、专业度、数据支持、生动、读者适配等３.３　写作智能体知识型写作智能体文案型智能体  第四讲　AI个金话术与方案４.１AI生成沟通话术AIDA话术FABE话术个性化话术各类拒绝AI后的推进话术4.2 AI协助积累KYC业务触电的客户情报收集客户情报的AI分析客户情报的整理归类与分析４.３　客户话术对练智能体智能体的主要功能话术对练练习　４.４个金业务方案智能体客户信息脱敏AI客户方案模拟AI客户方案修正第五讲  AI对公业务：财报分析、尽调、方案初稿５.１　对公看客户经理的AI助手财报解读智能体舆情分析智能体５.２　网络尽调神器专业搜索工具专业搜索信息尽调的数据分析如何避免不实信息产研尽调报告的撰写第六讲  AI短视频和海报制作６.１AI辅助短视频制作AI生成短视频文案一键生成AI 短视频AI生成数字人６.２　AI辅助海报制作AI海报工具AI海报制作方法第七讲  银行AI智能体落地智能体的类别助手型、工具型、专业型智能体搭建方式练习智能体搭建方法论第八讲  AI银行落地步骤和注意事项底层AI基座培养AI应用人才智能体落地方法和服务要做自己的小模型吗？基于效率和收益的AI推进信息安全的必要方法课程总结：用DEEPSEEK进行复盘，课后应用方法

罗树忠 培训咨询

行业需求分析

银行在日常运营中面临多重压力，以下是一些主要的痛点：

• 效率低下：传统的人工处理流程往往耗时长且容易出错，影响客户满意度。
• 客户需求多样化：客户希望获得个性化的服务和产品推荐，但传统的模式难以满足这一需求。
• 数据分析能力不足：银行积累了大量数据，但缺乏有效的分析工具，难以挖掘数据价值。
• 市场竞争激烈：金融科技公司的崛起使得传统银行面临着巨大的竞争压力，必须加快转型。

为了应对这些挑战，银行业需要引入先进的AI技术，以提高运营效率、增强客户体验和优化决策过程。

AI技术的解决方案

AI技术在银行业的应用可以从多个方面入手，帮助银行解决上述问题：

提高办公效率

AI办公工具的引入，使得银行的日常工作能够更加高效。借助AI，银行员工可以快速完成文件整理、格式转换等操作，节约大量的时间。此外，AI生成的PPT和思维导图可以帮助员工更好地组织和展示信息，从而提升工作效率。

智能化客户服务

AI技术的应用使得银行能够提供个性化的客户服务。通过AI生成的沟通话术，银行可以更好地理解客户需求，并提供符合其期望的服务。此外，AI还能够帮助银行分析客户数据，积累客户情报，从而实现精准营销和客户管理。

财务分析与尽调

对于企业客户，财务分析和尽调是重要的环节。通过AI工具，银行可以快速解读财报，进行舆情分析，帮助客户经理更好地把握客户的财务状况。这种智能化的分析能够减少人工分析的误差，提高决策的准确性。

创新营销策略

AI技术还能够助力银行制定更有效的营销策略。通过对市场数据的深度分析，AI可以帮助银行识别潜在客户，制定个性化的营销方案，从而提升市场竞争力。

课程的核心价值

通过对AI技术的深入学习和实践，银行从业人员可以掌握如何将AI应用于日常工作，提升自身的工作效率和业务能力。以下是课程的一些核心价值：

• 全面了解国产AI模型：深入学习国产AI模型的能力与应用，使银行员工能够更好地使用这些工具，提升工作效率。
• 高效办公工具的运用：通过学习AI办公工具，银行能够实现日常工作流程的自动化，节省时间和人力成本。
• 提升写作与沟通能力：学习AI写作方法，提高文案质量，助力银行在客户沟通中更具说服力。
• 智能化客户管理：通过AI技术的应用，银行能够更好地管理客户关系，实现个性化服务。
• 财报分析与尽调能力的增强：借助AI工具，银行员工能够快速、准确地进行财务分析，为客户提供更专业的服务。

实用性与应用场景

在实际应用中，AI技术为银行带来了显著的效益。通过学习相关内容，银行从业人员不仅能够提高自己的工作效率，还能为银行的转型升级提供助力。以下是几个具体的应用场景：

日常办公中的AI运用

在日常的办公中，银行员工可以利用AI工具进行文档管理、数据分析和报告生成等。这不仅可以提高工作效率，还能减少人为错误，确保数据的准确性。

客户沟通的智能化

借助AI生成的沟通话术，银行员工能够更好地与客户进行交流，提升客户体验。通过对客户数据的分析，银行能够提供更具针对性的服务，增强客户的满意度和忠诚度。

财务尽调的智能化

在对企业客户进行尽调时，AI工具能够快速分析企业财务数据，生成报告，从而帮助客户经理更好地了解客户的财务状况。这种智能化的尽调方式使得银行在竞争中更加有优势。

个性化营销的实现

通过对市场数据的深度分析，银行能够识别潜在客户，并制定个性化的营销策略。这种基于数据的营销方式，不仅能够提高客户转化率，还能提升市场竞争力。

总结

综上所述，AI技术在银行业的应用不仅能够解决传统业务中的诸多痛点，还能为银行的转型升级提供强有力的支持。通过学习相关的AI应用知识，银行从业人员能够掌握高效的工作方法，提高自身的业务能力，推动银行在数字化转型中取得成功。AI技术的引入，将为银行业带来更加智能化的未来，提升其在市场竞争中的地位。