企业在数智化时代面临的挑战与机遇
在当今的商业环境中,企业面临着越来越复杂的客户需求和市场变化。随着数智化时代的到来,客户的需求变得更加多样化,线上线下融合的趋势愈加明显。这一变化不仅要求企业在产品和服务上具备更高的灵活性和适应性,还迫使企业重新审视其客户经营战略,从而提升客户体验和满意度。
【课程背景】数智化时代,客户的需求是多样的、线上线下一体的,需要从企业视角构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系战略是“骨架”,需要围绕业务数字化与管理数字化两大主题,深度借鉴同业领先实践,探索适合本公司的最优路径,打造特色化发展模式客户营销体系是“大脑”,需要打造智慧大脑,实现更为高效的客户触达与价值提升。客户运营体系是“血液”,要建立客户全生命周期运营体系,建立“人货场”的新模式有效实现组织融合、数据融合、业技融合、系统融合,推动更为敏捷、灵活的支撑体系建设,是实现“以客户为中心”的数字化建设的“灵魂”老师将结合丰富的咨询与培训经验,将丰富的咨询成果提炼成高效、可落地、可执行、针对性强的培训课程,为零售业务发展出谋划策【课程对象】银行从事个人金融业务的相关人员,以总行与分行为主【课程时间】1天(6小时/天)【课程收益】掌握零售业务发展方向,洞察客户经营的关键逻辑深度了解等同业在客户经营方面的领先实践,并全面了解其在经营过程中遇到的瓶颈与阻力聚焦经营实践,以丰富的案例详细讲解零售银行的模式与方法重在落地,强化零售发展与本行实际情况的吻合性,聚焦一线痛点,提出新思路【课程大纲】如何构建客户洞察-策略制定-策略执行-经营回检的完整闭环建立以客户需求为中心,涵盖策略体系、运营机制、数字化能力支撑的全生命周期策略图谱客户聚类分群与生命周期划分策略体系框架建立存量策略梳理与新增策略补充客户策略运营整合机制策略后评估系统优化建议策略管理看板2、Ø如何做好客户洞察:专家判断+聚类分析+头脑风暴如何做好客户洞察:规则驱动+机器学习+头脑风暴规则驱动:平安银行财富客群的十二类微细分规则驱动:建行深圳分行六大重点客群的数据分析维度与客户洞察结果规则驱动:招商银行基于客户交易行为的客户洞察聚类分析与机器学习类——杭州联合银行零售客群聚类分析结果与客群细分客户洞察:头脑风暴——以上海银行乐退客群洞察结果看如何发动总分支力量共同“看懂客户”3、如何制定精准策略:定名单+定举措+抓协同定名单:如何基于名单制的管理体系,及客户洞察结果,形成客户营销名单定举措1:如何明确策略制定的目标(规模、客户、中收)案例分析:杭州联合银行提升财富客群资产规模的策略体系定举措2:如何明确重点营销的客户层级及特色客群案例分析:中原银行代发客群的细分与经营思路定举措3:如何确定策略场景——生命周期、产品、实时事件三大类案例分析:MOT实时事件在策略营销中的重要作用定举措4:如何确定营销产品案例分析:招商银行客户全生命周期经营思路定举措5:如何确定客户营销渠道案例分析:建行深圳分行+招商银行零售客群差异化渠道经营策略介绍定举措6:如何确定营销话术案例分析:招商银行远程银行私人银行客户营销话术案例分析:招商银行财富管理客户营销话术案例分析:招商银行养老金客户营销话术定举措7:形成策略图谱案例分析:民生银行策略图谱学员练习:基于策略图谱,形成特定客群的经营策略抓协同1:全渠道融合的机制保障案例分析:招商银行远程银行+网点的协同机制抓协同2:渠道策略的优先级机制案例分析:平安银行全渠道协同流程学员练习:制定一份完整的客户经营闭环体系示例4、如何做好落地执行与策略回检:电话营销与话术辅导CRM功能使用辅导客户营销表单维护明确并完善转介营销流程营销人员问题反馈与沟通物料、产品额度更新与到位个人金融部培训专项1、数字化时代,零售银行如何“以客户为中心”实现转型升级顶层设计:构建开放融合的零售体系案例分析:招商银行打造零售3.0的组织管理与经营体系客户洞察:以数据为驱动,更“懂客户”案例分析:25%的私人银行客户仅持有1款产品分析策略设计:以策略为引擎,更“近客户”案例分析:民生银行如何通过构建“策略图谱”落地执行:以过程管理为抓手,更“粘客户”案例分析:中信银行打造领先客户经营管理平台体验优化:以“断点”为锚,更“提客户”案例分析:招商银行在“首面经营”与“蜜月期经营”上的关键举措2、抓“厅堂首面”,促首面经营厅堂首面经营的“工作范式”厅堂首面经营的线上线下联动首面经营的“断点”连接3、抓“蜜月期经营”,通过多波次营销推动经营裂变蜜月期经营的“工作范式”私域流量运营蜜月期经营的产品与权益、活动策略4、抓“存量客户经营”,通过客群微细分实现“精准经营”数据驱动的客群微细分策略银发客群的营销模式与同业实践中产一族的营销模式与同业实践亲子客群的营销模式与同业实践信用卡培训专项1、案例解析:建行信用卡中心零售信用卡消费动因分析案例分享构建数字化客户工厂落地数字化客户经营体系通过全口径客户评价、全场景营销支持、全流程经营反馈标签体系实现从客户评价、场景营销、经营反馈的全流程经营流转建立认知、动因评价、经营预测生命周期经营建立“热插拔”式的模型体系对比模型组、非模型组效果2、开放讨论:如何细化信用卡快捷交易、提升交易规模、拓展新客户案例切入:招商银行、中信银行信用卡客户私域运营体系快捷交易:问题 破冰 策略提升交易规模:从建行卡中心案例出发拓展新客户:如何从公域到私域打造闭环经营体系网金条线培训专项1、手机APP经营之道基于埋点的策略营销新思路内容运营:打造数字化内容运营新模式活动运营:数字化活动运营体系私域运营:网金如何做私域运营2、网点转型之道客户服务:如何更好服务客户客户经营:一行一策推动网点营销裂变客户营销:打造网点周边生态圈3、远程银行发展之道远程银行新定义:什么是远程银行怎么做:远程银行如何打造人+数字化空中部队案例分析:招商银行网络经营服务中心做什么:客户经营 客户服务案例分析:远程银行如何经营私人银行客户怎么做的更好:数字化能力升级案例分析:协呼平台 外呼平台 智慧客服平台客户经营:一行一策推动网点营销裂变三农条线培训专项案例切入:中原银行、威海银行如何做三农经营开放讨论:借鉴同业实践,如何提高授信百分比
然而,许多企业在数字化转型过程中,常常遇到以下痛点:
- 客户洞察不足:企业往往缺乏对客户行为和需求的深刻理解,导致营销策略的制定无法精准对接客户需求。
- 策略执行落地困难:即使制定了相应的营销策略,但在实际执行中,往往由于沟通不畅或缺乏协调而效果不佳。
- 数据整合与分析挑战:企业内部往往存在信息孤岛,数据整合困难,无法形成有效的客户视图,从而影响决策。
- 缺乏灵活的运营机制:传统的运营模式无法适应快速变化的市场需求,导致企业在竞争中处于劣势。
解决企业痛点的关键:客户经营的数字化转型
为了解决上述问题,企业需要构建一个完整的客户经营体系,这不仅包括客户的洞察、策略制定、执行和回检,也需要在此基础上实现数据的整合与共享,形成一个“以客户为中心”的数字化运营模式。
在这一过程中,企业可以从以下几个方面着手:
1. 构建客户洞察体系
企业应当利用数据分析技术,对客户进行深入的洞察。这包括通过客户行为数据和交易记录,进行客户群体的细分与分析。通过聚类分析和机器学习,企业能够识别出不同客户群体的特征和需求,从而制定出针对性的营销策略。
2. 制定精细化的营销策略
精准的策略制定是提升客户满意度的关键。企业可以基于客户细分结果,明确营销目标、关键客户以及相应的营销措施。此外,企业需要确保策略的执行与客户的生命周期相匹配,以最大化营销效果。
3. 落地执行与反馈机制
在策略落实过程中,企业需要建立健全的反馈机制,以便及时调整和优化策略。这包括对电话营销的辅导、营销人员的培训以及客户反馈的收集和分析。通过不断的迭代和优化,企业能够提高客户的留存率和满意度。
4. 整合资源与渠道
在数字化转型的过程中,企业需要打破部门之间的信息壁垒,实现资源的整合与共享。此外,企业还需加强线上线下渠道的协同,确保客户在不同渠道接触到的品牌体验一致。
如何通过培训提升客户经营能力
为帮助企业有效解决上述问题,专门的培训课程提供了宝贵的资源与指导。通过系统的学习,企业员工能够掌握零售业务的发展方向,深入了解客户经营的关键逻辑,并借鉴同业的领先实践。
培训内容涵盖了多个方面,帮助企业建立起从客户洞察到策略执行的完整闭环:
1. 客户洞察与数据分析
培训将教授如何利用专家判断、规则驱动和聚类分析等方法,深入理解客户需求和行为。这些技能能够帮助员工更好地进行市场分析,从而制定出更具针对性的营销策略。
2. 营销策略的制定与执行
通过案例分析和实际练习,培训帮助员工掌握如何制定精准的营销策略,包括客户名单的管理、营销场景的确定以及营销渠道的选择。这样的知识体系将使得企业在实际操作中更加游刃有余。
3. 效果评估与优化
培训中还将涉及策略后评估系统的建立,帮助企业在实施策略后能够进行有效的效果反馈和优化,确保各项营销活动的最大化效果。
4. 实战案例分享与交流
通过行业内的成功案例分享,员工可以更好地理解市场动态与客户需求的变化,从而在实际工作中灵活应对各种挑战。
总结:提升企业竞争力的核心价值
在数智化时代,客户的需求不断变化,企业必须及时调整自身的经营策略,以保持竞争力。通过系统的客户经营体系,企业不仅能够更好地理解客户需求,还能提高营销策略的执行力和效果。
培训课程的价值在于帮助企业的相关人员掌握前沿的客户经营理念和实用的操作技能,推动企业的数字化转型进程。通过全面的客户洞察、精准的策略制定和有效的执行反馈,企业将能够在市场竞争中立于不败之地,实现可持续发展。
通过不断学习和实践,企业能够建立起更为高效的客户经营体系,提高客户满意度、增强客户忠诚度,从而实现业务的持续增长。
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