企业在数字化时代面临的挑战
在当今数智化快速发展的时代,企业面临着日益复杂的市场环境和多样化的客户需求。无论是零售银行还是其他行业,如何有效地实现客户的全生命周期管理、提升客户体验以及优化客户触达渠道,都是亟待解决的关键问题。企业必须从战略层面重新审视自身的客户经营模式,以适应瞬息万变的市场动态。
【课程背景】数智化时代,客户的需求是多样的、线上线下一体的,需要从企业视角构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系战略是“骨架”,需要围绕业务数字化与管理数字化两大主题,深度借鉴同业领先实践,探索适合本公司的最优路径,打造特色化发展模式客户营销体系是“大脑”,需要打造智慧大脑,实现更为高效的客户触达与价值提升。客户运营体系是“血液”,要建立客户全生命周期运营体系,建立“人货场”的新模式有效实现组织融合、数据融合、业技融合、系统融合,推动更为敏捷、灵活的支撑体系建设,是实现“以客户为中心”的数字化建设的“灵魂”老师将结合丰富的咨询与培训经验,将丰富的咨询成果提炼成高效、可落地、可执行、针对性强的培训课程,为零售业务发展出谋划策【课程对象】银行从事个人金融业务的相关人员,以总行与分行为主【课程时间】1天(6小时/天)【课程收益】掌握零售业务发展方向,洞察客户经营的关键逻辑深度了解等同业在客户经营方面的领先实践,并全面了解其在经营过程中遇到的瓶颈与阻力聚焦经营实践,以丰富的案例详细讲解零售银行的模式与方法重在落地,强化零售发展与本行实际情况的吻合性,聚焦一线痛点,提出新思路【课程大纲】如何构建客户洞察-策略制定-策略执行-经营回检的完整闭环建立以客户需求为中心,涵盖策略体系、运营机制、数字化能力支撑的全生命周期策略图谱客户聚类分群与生命周期划分策略体系框架建立存量策略梳理与新增策略补充客户策略运营整合机制策略后评估系统优化建议策略管理看板2、Ø如何做好客户洞察:专家判断+聚类分析+头脑风暴如何做好客户洞察:规则驱动+机器学习+头脑风暴规则驱动:平安银行财富客群的十二类微细分规则驱动:建行深圳分行六大重点客群的数据分析维度与客户洞察结果规则驱动:招商银行基于客户交易行为的客户洞察聚类分析与机器学习类——杭州联合银行零售客群聚类分析结果与客群细分客户洞察:头脑风暴——以上海银行乐退客群洞察结果看如何发动总分支力量共同“看懂客户”3、如何制定精准策略:定名单+定举措+抓协同定名单:如何基于名单制的管理体系,及客户洞察结果,形成客户营销名单定举措1:如何明确策略制定的目标(规模、客户、中收)案例分析:杭州联合银行提升财富客群资产规模的策略体系定举措2:如何明确重点营销的客户层级及特色客群案例分析:中原银行代发客群的细分与经营思路定举措3:如何确定策略场景——生命周期、产品、实时事件三大类案例分析:MOT实时事件在策略营销中的重要作用定举措4:如何确定营销产品案例分析:招商银行客户全生命周期经营思路定举措5:如何确定客户营销渠道案例分析:建行深圳分行+招商银行零售客群差异化渠道经营策略介绍定举措6:如何确定营销话术案例分析:招商银行远程银行私人银行客户营销话术案例分析:招商银行财富管理客户营销话术案例分析:招商银行养老金客户营销话术定举措7:形成策略图谱案例分析:民生银行策略图谱学员练习:基于策略图谱,形成特定客群的经营策略抓协同1:全渠道融合的机制保障案例分析:招商银行远程银行+网点的协同机制抓协同2:渠道策略的优先级机制案例分析:平安银行全渠道协同流程学员练习:制定一份完整的客户经营闭环体系示例4、如何做好落地执行与策略回检:电话营销与话术辅导CRM功能使用辅导客户营销表单维护明确并完善转介营销流程营销人员问题反馈与沟通物料、产品额度更新与到位个人金融部培训专项1、数字化时代,零售银行如何“以客户为中心”实现转型升级顶层设计:构建开放融合的零售体系案例分析:招商银行打造零售3.0的组织管理与经营体系客户洞察:以数据为驱动,更“懂客户”案例分析:25%的私人银行客户仅持有1款产品分析策略设计:以策略为引擎,更“近客户”案例分析:民生银行如何通过构建“策略图谱”落地执行:以过程管理为抓手,更“粘客户”案例分析:中信银行打造领先客户经营管理平台体验优化:以“断点”为锚,更“提客户”案例分析:招商银行在“首面经营”与“蜜月期经营”上的关键举措2、抓“厅堂首面”,促首面经营厅堂首面经营的“工作范式”厅堂首面经营的线上线下联动首面经营的“断点”连接3、抓“蜜月期经营”,通过多波次营销推动经营裂变蜜月期经营的“工作范式”私域流量运营蜜月期经营的产品与权益、活动策略4、抓“存量客户经营”,通过客群微细分实现“精准经营”数据驱动的客群微细分策略银发客群的营销模式与同业实践中产一族的营销模式与同业实践亲子客群的营销模式与同业实践信用卡培训专项1、案例解析:建行信用卡中心零售信用卡消费动因分析案例分享构建数字化客户工厂落地数字化客户经营体系通过全口径客户评价、全场景营销支持、全流程经营反馈标签体系实现从客户评价、场景营销、经营反馈的全流程经营流转建立认知、动因评价、经营预测生命周期经营建立“热插拔”式的模型体系对比模型组、非模型组效果2、开放讨论:如何细化信用卡快捷交易、提升交易规模、拓展新客户案例切入:招商银行、中信银行信用卡客户私域运营体系快捷交易:问题 破冰 策略提升交易规模:从建行卡中心案例出发拓展新客户:如何从公域到私域打造闭环经营体系网金条线培训专项1、手机APP经营之道基于埋点的策略营销新思路内容运营:打造数字化内容运营新模式活动运营:数字化活动运营体系私域运营:网金如何做私域运营2、网点转型之道客户服务:如何更好服务客户客户经营:一行一策推动网点营销裂变客户营销:打造网点周边生态圈3、远程银行发展之道远程银行新定义:什么是远程银行怎么做:远程银行如何打造人+数字化空中部队案例分析:招商银行网络经营服务中心做什么:客户经营 客户服务案例分析:远程银行如何经营私人银行客户怎么做的更好:数字化能力升级案例分析:协呼平台 外呼平台 智慧客服平台客户经营:一行一策推动网点营销裂变三农条线培训专项案例切入:中原银行、威海银行如何做三农经营开放讨论:借鉴同业实践,如何提高授信百分比
在这个过程中,企业的痛点主要集中在以下几个方面:
- 客户洞察不足:缺乏系统化的客户数据分析和洞察能力,导致无法准确掌握客户需求和行为。
- 策略执行不力:制定的营销策略往往难以落地,缺乏有效的执行机制和反馈机制。
- 渠道整合困难:线上线下渠道的协同效率低下,导致客户体验不佳。
- 运营效率低下:客户运营过程中的信息孤岛现象严重,影响决策的及时性和准确性。
行业需求的变化与应对策略
面对上述挑战,企业需要从根本上进行变革,提升客户经营的能力。这不仅仅是技术层面的更新换代,更是管理理念和运营模式的全面升级。行业需求的变化要求企业在数字化建设中,更加注重数据驱动的决策、全渠道的客户体验以及灵活高效的运营机制。
1. 数据驱动的客户洞察
在客户洞察方面,企业需要充分利用大数据分析技术,构建全面的客户画像。通过对客户交易行为、偏好、反馈等数据的深入分析,企业可以更好地理解客户需求,制定个性化的营销策略。这种以数据为驱动的洞察方式,可以帮助企业在竞争激烈的市场中赢得先机。
2. 灵活的策略执行机制
一个成功的客户经营策略必须具备灵活性与执行力。企业需要建立清晰的策略制定与执行流程,确保每项策略都能够在第一时间落实到位。同时,企业还需构建有效的反馈机制,以便及时调整策略,提升客户满意度。
3. 全渠道的客户体验优化
在数字化时代,客户的触点不再局限于传统的线下渠道。企业需要打破部门间的信息壁垒,实现线上线下渠道的深度融合。通过构建统一的客户服务平台,可以为客户提供无缝的服务体验。这种全渠道的优化策略能够有效提升客户的忠诚度和满意度。
4. 高效的运营机制建设
企业在客户运营过程中,需要建立起信息共享、资源整合的高效机制,消除信息孤岛,实现数据、业务和系统的深度融合。这种高效的运营机制不仅能够提升企业的响应速度,还能增强整体的市场竞争力。
课程如何帮助企业解决这些问题
为了应对这些行业需求和企业痛点,相关的培训课程应运而生。这些课程专注于数据分析与数字化客户经营,旨在为企业提供实用的解决方案和有效的落地策略。
1. 构建完整的客户经营闭环
课程将帮助企业掌握如何从客户洞察、策略制定、策略执行到经营回检,构建完整的客户经营闭环体系。通过系统化的思维方式,企业能够在每一个环节上形成有效的协同,提升整体运营效率。
2. 精准的客户洞察与策略制定
在课程中,企业将学习到如何利用数据分析工具进行客户细分与聚类,形成科学的客户画像。这种精准的客户洞察能力将为企业制定针对性的营销策略提供坚实的基础。通过案例分析,企业可以借鉴同行的成功经验,避免常见的陷阱与误区。
3. 强化策略的执行与反馈机制
课程强调策略的落地执行和效果评估。企业将学习到如何通过有效的沟通与协作,确保策略在各个层面的落实。同时,课程还将介绍建立反馈机制的重要性,帮助企业及时调整和优化策略,以适应不断变化的市场环境。
4. 全渠道运营与客户体验提升
通过课程的学习,企业将深入了解如何实现线上线下渠道的融合,提升客户的整体体验。课程将提供实际案例,帮助企业掌握如何在多元化的市场中,创造出更加便捷和高效的客户服务模式。
总结课程的核心价值与实用性
综上所述,面对数字化转型带来的机遇与挑战,企业需要不断提升自身的客户经营能力。相关的培训课程正是为此而设计,旨在帮助企业解决当前所面临的痛点与难题。
通过系统的培训,企业不仅能够掌握最新的客户洞察与策略制定方法,还能在实际运营中实现有效的落地与执行。课程内容的实用性和针对性将为企业提供切实可行的解决方案,助力企业在数字化时代实现转型升级。
在未来的市场竞争中,客户将成为企业最重要的资产。通过持续的学习与实践,企业将能够更好地理解客户需求,优化经营策略,从而在激烈的竞争中立于不败之地。
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