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数智化时代银行零售业务发展与客户经营策略培训

2025-01-16 14:59:03
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数据分析与数字化客户经营培训

数智化时代下的企业经营挑战与解决方案

在当今数智化时代,企业面临着前所未有的挑战。客户需求的多样化及线上线下一体化的趋势,使得传统的营销与客户管理策略逐渐失去效力。为了在竞争激烈的市场中立于不败之地,企业必须重新审视其客户经营策略,建立以客户为中心的全生命周期运营体系。本文将探讨企业在客户经营中面临的痛点,并分析如何通过系统化的培训内容来应对这些挑战。

【课程背景】数智化时代,客户的需求是多样的、线上线下一体的,需要从企业视角构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系战略是“骨架”,需要围绕业务数字化与管理数字化两大主题,深度借鉴同业领先实践,探索适合本公司的最优路径,打造特色化发展模式客户营销体系是“大脑”,需要打造智慧大脑,实现更为高效的客户触达与价值提升。客户运营体系是“血液”,要建立客户全生命周期运营体系,建立“人货场”的新模式有效实现组织融合、数据融合、业技融合、系统融合,推动更为敏捷、灵活的支撑体系建设,是实现“以客户为中心”的数字化建设的“灵魂”老师将结合丰富的咨询与培训经验,将丰富的咨询成果提炼成高效、可落地、可执行、针对性强的培训课程,为零售业务发展出谋划策【课程对象】银行从事个人金融业务的相关人员,以总行与分行为主【课程时间】1天(6小时/天)【课程收益】掌握零售业务发展方向,洞察客户经营的关键逻辑深度了解等同业在客户经营方面的领先实践,并全面了解其在经营过程中遇到的瓶颈与阻力聚焦经营实践,以丰富的案例详细讲解零售银行的模式与方法重在落地,强化零售发展与本行实际情况的吻合性,聚焦一线痛点,提出新思路【课程大纲】如何构建客户洞察-策略制定-策略执行-经营回检的完整闭环建立以客户需求为中心,涵盖策略体系、运营机制、数字化能力支撑的全生命周期策略图谱客户聚类分群与生命周期划分策略体系框架建立存量策略梳理与新增策略补充客户策略运营整合机制策略后评估系统优化建议策略管理看板2、Ø如何做好客户洞察:专家判断+聚类分析+头脑风暴如何做好客户洞察:规则驱动+机器学习+头脑风暴规则驱动:平安银行财富客群的十二类微细分规则驱动:建行深圳分行六大重点客群的数据分析维度与客户洞察结果规则驱动:招商银行基于客户交易行为的客户洞察聚类分析与机器学习类——杭州联合银行零售客群聚类分析结果与客群细分客户洞察:头脑风暴——以上海银行乐退客群洞察结果看如何发动总分支力量共同“看懂客户”3、如何制定精准策略:定名单+定举措+抓协同定名单:如何基于名单制的管理体系,及客户洞察结果,形成客户营销名单定举措1:如何明确策略制定的目标(规模、客户、中收)案例分析:杭州联合银行提升财富客群资产规模的策略体系定举措2:如何明确重点营销的客户层级及特色客群案例分析:中原银行代发客群的细分与经营思路定举措3:如何确定策略场景——生命周期、产品、实时事件三大类案例分析:MOT实时事件在策略营销中的重要作用定举措4:如何确定营销产品案例分析:招商银行客户全生命周期经营思路定举措5:如何确定客户营销渠道案例分析:建行深圳分行+招商银行零售客群差异化渠道经营策略介绍定举措6:如何确定营销话术案例分析:招商银行远程银行私人银行客户营销话术案例分析:招商银行财富管理客户营销话术案例分析:招商银行养老金客户营销话术定举措7:形成策略图谱案例分析:民生银行策略图谱学员练习:基于策略图谱,形成特定客群的经营策略抓协同1:全渠道融合的机制保障案例分析:招商银行远程银行+网点的协同机制抓协同2:渠道策略的优先级机制案例分析:平安银行全渠道协同流程学员练习:制定一份完整的客户经营闭环体系示例4、如何做好落地执行与策略回检:电话营销与话术辅导CRM功能使用辅导客户营销表单维护明确并完善转介营销流程营销人员问题反馈与沟通物料、产品额度更新与到位个人金融部培训专项1、数字化时代,零售银行如何“以客户为中心”实现转型升级顶层设计:构建开放融合的零售体系案例分析:招商银行打造零售3.0的组织管理与经营体系客户洞察:以数据为驱动,更“懂客户”案例分析:25%的私人银行客户仅持有1款产品分析策略设计:以策略为引擎,更“近客户”案例分析:民生银行如何通过构建“策略图谱”落地执行:以过程管理为抓手,更“粘客户”案例分析:中信银行打造领先客户经营管理平台体验优化:以“断点”为锚,更“提客户”案例分析:招商银行在“首面经营”与“蜜月期经营”上的关键举措2、抓“厅堂首面”,促首面经营厅堂首面经营的“工作范式”厅堂首面经营的线上线下联动首面经营的“断点”连接3、抓“蜜月期经营”,通过多波次营销推动经营裂变蜜月期经营的“工作范式”私域流量运营蜜月期经营的产品与权益、活动策略4、抓“存量客户经营”,通过客群微细分实现“精准经营”数据驱动的客群微细分策略银发客群的营销模式与同业实践中产一族的营销模式与同业实践亲子客群的营销模式与同业实践信用卡培训专项1、案例解析:建行信用卡中心零售信用卡消费动因分析案例分享构建数字化客户工厂落地数字化客户经营体系通过全口径客户评价、全场景营销支持、全流程经营反馈标签体系实现从客户评价、场景营销、经营反馈的全流程经营流转建立认知、动因评价、经营预测生命周期经营建立“热插拔”式的模型体系对比模型组、非模型组效果2、开放讨论:如何细化信用卡快捷交易、提升交易规模、拓展新客户案例切入:招商银行、中信银行信用卡客户私域运营体系快捷交易:问题 破冰 策略提升交易规模:从建行卡中心案例出发拓展新客户:如何从公域到私域打造闭环经营体系网金条线培训专项1、手机APP经营之道基于埋点的策略营销新思路内容运营:打造数字化内容运营新模式活动运营:数字化活动运营体系私域运营:网金如何做私域运营2、网点转型之道客户服务:如何更好服务客户客户经营:一行一策推动网点营销裂变客户营销:打造网点周边生态圈3、远程银行发展之道远程银行新定义:什么是远程银行怎么做:远程银行如何打造人+数字化空中部队案例分析:招商银行网络经营服务中心做什么:客户经营 客户服务案例分析:远程银行如何经营私人银行客户怎么做的更好:数字化能力升级案例分析:协呼平台 外呼平台 智慧客服平台客户经营:一行一策推动网点营销裂变三农条线培训专项案例切入:中原银行、威海银行如何做三农经营开放讨论:借鉴同业实践,如何提高授信百分比
songhailin 宋海林 培训咨询

企业在客户经营中的痛点

许多企业在客户经营中遇到的一些常见问题包括:

  • 客户洞察不足:企业往往缺乏对客户真实需求的深入理解,导致营销策略的偏差和客户流失。
  • 策略执行力薄弱:即便制定了合理的客户策略,执行过程中缺乏有效的机制保障,导致策略难以落地。
  • 数据整合困难:不同渠道和部门之间的数据孤岛现象严重,影响了整体的运营效率。
  • 营销效果评估不足:缺乏有效的策略评估机制,无法及时调整和优化客户经营策略。

以上问题不仅影响了企业的短期业绩,更对长期发展造成了潜在威胁。因此,企业亟需寻找有效的解决方案,以提升客户经营的整体水平。

行业需求与解决方案

根据行业发展趋势,企业需要构建一个完整的客户经营闭环,从客户洞察到策略制定,再到策略执行与回检,这一系列环节的有机结合,将帮助企业提升客户满意度和忠诚度。

构建客户洞察体系

首先,企业需要建立客户洞察体系,通过专家判断、聚类分析等手段,深入了解客户的需求与行为。传统的市场调研方式已经无法满足快速变化的市场环境,数据驱动的洞察方式显得尤为重要。

例如,通过机器学习技术,企业可以对客户进行细分,识别出不同客群的特征与需求,从而制定更为精准的营销策略。这种以数据为基础的客户洞察不仅能够提升客户体验,还能有效降低客户流失率。

制定精准的客户策略

在洞察客户需求后,企业需制定相应的客户策略。这包括明确营销目标、确定目标客群、选择合适的营销渠道等。以客户需求为中心的策略制定,能够确保企业的营销活动与客户的期望相契合,从而实现更高的转化率。

例如,针对不同生命周期的客户,企业可以制定相应的营销举措,确保在合适的时机提供合适的产品与服务。营销策略的定制化与个性化,将极大地提升客户的满意度和忠诚度。

强化策略执行与回检

策略的制定只是成功的一半,如何确保策略的顺利执行同样重要。企业需要建立完善的执行机制,确保各部门之间的协同作战。同时,建立策略回检机制,定期评估营销效果,及时调整策略,是保持竞争力的关键。

通过CRM系统,企业可以实时监控客户的反馈与行为,根据数据分析结果不断优化营销策略,提升客户的整体体验。这种动态的、基于数据的管理模式,将帮助企业在复杂的市场环境中保持灵活性。

课程的核心价值与实用性

通过上述的分析可以看出,企业在客户经营中面临的挑战是多方面的,而系统化的培训能够为企业提供解决方案。该培训课程结合丰富的行业实践经验,帮助企业深入理解客户经营的关键逻辑,并掌握先进的营销策略与方法。

课程内容强调实用性与针对性,重点关注客户经营中的一线痛点,提供切实可行的解决方案。学员将能够通过案例分析,学习到同业领先实践及其在经营过程中遇到的瓶颈与阻力,从而更好地应对市场挑战。

此外,课程还关注数字化转型,帮助企业建立先进的客户洞察与经营体系。通过数字化手段,企业可以更准确地捕捉客户需求,实现精准营销。在数据驱动的背景下,企业将能够提升运营效率,增强市场竞争力。

总结

在数智化时代,企业的客户经营必须与时俱进,面对客户需求的多样化与复杂性,企业需要构建一套完整的客户经营体系。通过系统化的培训,企业能够有效提升客户洞察能力,制定精准的客户策略,强化策略的执行与回检。

总之,该课程为企业提供了一个全面、系统的解决方案,帮助企业在竞争激烈的市场中实现转型升级,提升客户满意度与忠诚度。在未来的商业环境中,拥抱变化、不断学习将是企业生存与发展的关键。

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