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金融行业数字化转型:以客户为中心的创新策略

2025-01-16 14:33:14
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金融机构客户经营策略培训

金融机构在数字化转型中面临的挑战与机遇

在当今瞬息万变的商业环境中,金融机构面临着诸多挑战,尤其是在对公业务领域。随着数字化进程的加速以及客户需求的多样化,传统的业务模式已难以满足市场的需求。企业需要重新审视其战略与客户经营策略,以应对外部环境的变化和内部管理的挑战。如何在数字化时代保持竞争力,成为了每个金融机构亟需解决的问题。

【课程背景】宋老师及其团队在服务众多金融机构的过程中,深刻感受到面对当前“不确定性”显著增强的大环境下,商业银行对于如何“以客户为中心”,推动对公业务从顶层设计到落地实施,从经营管理层到客户经理层“有信心”“有共识”“有策略”的实现变革与创新,亟待新思路、新方法、新实践。我们深刻意识到,以下现象的背后,是客户经营的逻辑与模式亟待变革:同时,金融机构与互联网企业最大的区别在于“有温度”。尤其对于对公业务而言,所有的数字化手段与能力,都是在为“听的到炮声”的一线员工赋能。而赋能的关键,不是建了多少系统、做了多少线上化的工作,而是让一线更有“获得感”,借助数字化工具减少事务性工作,主动参与并创造更多价值。这就需要构建从总行到分行的“以客户为中心”的经营模式我们的员工日益以“90后”“00后”为客户营销的主力,他们更喜欢富有激情、富有创造的工作状态,他们不甘于做“螺丝钉”“老黄牛”,我们所服务的企业也日益“创新与数字化”,客户的需求是多样的、线上线下一体的,简单的分层分群已经难以满足客户需求培训的关键在于我们能够站在全行业客户经营的视角,了解同业在做什么,懂得我们所做事情的价值,洞察客户的发展。了解同业不在于看到我们自身的不足,而是要能够有直面不足的勇气,在每一个与同业“厮杀”的战场中,向客户清晰传达我们的优势、诚意,抑或清楚的找到差异化竞争策略;洞察我们自身,是为了能够从全行视角审视客户经营模式与逻辑,了解在打造全行级客户经营体系,并将“体系落在平台上”,自身所扮演的角色,与所应承担的责任;了解客户的关键,在于“懂客户”,只有让客户感觉足够懂他们,关系才能真正建立。【课程对象】金融行业面向B端G端(政府与企业)客户营销的,管理层与客户经理【课程特点】以案例的形式,深度讲解商业银行公司业务数字化转型中的从战略到落地的发展趋势借助丰富的咨询实践,及与众多金融机构的交流,全面介绍商业银行客户经营(获客、活客、留客)的整体体系,帮助客户经理全面了解在同业中,总行、分行、支行以及客户经理自身在这个体系中所扮演的角色。充分借助宋老师及其咨询团队创设的“三飞轮三链一体”数字化转型模型,从战略到落地进行全面讲解以案例的形式,讲解对公业务“行业专营”的同业实践充分结合阿里集团的B端客户营销策略,助力客户经理掌握B端客户营销策略【课程时间】1-2天(6小时/天)【课程大纲】数字化时代,面对“不确定性”,金融行业的发展方向与战略是什么?以某全国性股份制银行“十四五”发展的战略规划与落地实践为例剖析行业发展“经络”数字化时代的银行业发展现状分析(宏观市场环境/国内外领先实践/本行发展现状)本行“十四五”发展战略规划与方案解析(价值观解析/业务发展模式解析/零售业务发展思路解析/对公业务发展思路解析/中后台与科技能力支持解析)以某区域性商业银行“十四五”发展战略剖析区域市场发展“脉络”数字化时代的银行业发展现状分析(宏观市场环境/国内外领先实践/本行发展现状)区域发展环境与差异化经营策略打造方法本行“十四五”发展战略规划与方案解析(价值观解析/业务发展模式解析/零售业务发展思路解析/对公业务发展思路解析/中后台与科技能力支持解析)“知己知彼”,如何了解与洞察我们的客户1、“知己”,商业银行对公业务发展方向与发展思路(1)营销篇:运用“薄前台+厚中台”的营销变革飞轮模型,详细讲解:场景金融营销案例网点+APP+远程客服的立体化营销体系案例对公客户“行业专营”模式介绍与案例客户经营平台的大行实践(中信、招行、光大等)对公客户经理、风险经理、产品经理的铁三角营销体系案例等运营篇:“闭环+陪伴”的运营迭变飞轮模型,详细讲解客户全生命周期闭环运营体系陪伴式客户成长体系对公客户分层管理体系案例等协同融合篇:运用组织+平台”的协同驱动链模型,详细讲解:业务+科技融合模式对公+零售融合模式等2、“知趋势”,数字经济和数字产业的发展趋势概述我国数字经济的总体布局与产业机遇政企银联手,助力产融结合的模式介绍阿里云/腾讯云的产业金融解决方案介绍政府产业园区规划设计与需求案例分析3、“知彼”,互联网/金融科技行业的发展趋势与概述阿里集团产业大图讲解及重点发展模式介绍以“云”为代表的科技基础平台产业介绍“业务中台”“数据中台”“技术中台”的发展趋势(这是当下大中型企业普遍关注的话题,我们会做重点讲解)金融科技应用场景介绍,与主要厂商介绍人工智能专项介绍(以金融为主)4、“知彼”,大健康行业概述以阿里大健康体系为例以某大健康企业发展模式为例其他还需了解的行业,可根据需求增加面对政企客户,如何营销阿里“中供铁军”经验如何“赋能”对公客户营销研究客户——影响决策的绝不仅仅是一个人建立关系——合理把控关键人、把关人、决策者的关系精准营销——竞对一定不可能都比我们好
songhailin 宋海林 培训咨询

行业痛点分析

金融行业的痛点主要集中在以下几个方面:

  • 客户需求多样化:企业客户的需求日趋复杂,简单的产品和服务已无法满足客户的期望。企业希望在享受数字化服务的同时,也能获得个性化的解决方案。
  • 数字化转型滞后:许多金融机构在数字化转型过程中遇到困难,缺乏有效的战略指导和实施方案,导致转型效果不理想。
  • 内部协同不足:在对公业务中,各部门之间的协作往往不够顺畅,信息孤岛现象严重,影响了客户体验和业务效率。
  • 对市场变化的反应迟缓:金融机构在应对市场变化时,往往缺乏灵活的应变能力,难以快速调整策略。

如何应对行业挑战

面对上述挑战,金融机构需要从战略层面进行调整,以更好地适应市场需求的变化。以下是几个关键的应对策略:

  • 建立以客户为中心的经营模式:金融机构应当意识到,客户是业务的核心。通过深入了解客户的需求和痛点,制定相应的服务和产品策略,以提高客户满意度和忠诚度。
  • 强化数字化转型的实施:数字化不仅仅是技术的应用,更是业务流程的重塑。金融机构需要建立系统的数字化转型框架,从战略到具体的实施步骤,确保转型的有效性和持续性。
  • 优化内部协同机制:通过建立跨部门合作的机制,打破信息孤岛,提升各部门之间的沟通与协作效率,从而为客户提供更为综合的服务。
  • 提高市场反应速度:建立灵活的业务调整机制,能够快速响应市场变化,及时调整策略,以保持竞争优势。

课程如何帮助企业解决行业问题

针对金融机构在对公业务中遇到的各种挑战,课程提供了一套系统的解决方案,帮助企业在数字化转型中实现战略与实践的有效结合。

整体体系的构建

课程通过案例分析,深入讲解商业银行在数字化转型中的整体客户经营体系,包括获客、活客和留客的策略。这一体系帮助客户经理全面理解自身在其中的角色,从而更有效地服务于企业客户。

数字化转型模型的应用

课程中引入的“三飞轮三链一体”数字化转型模型,为金融机构提供了从战略到落地的全面指导。通过这一模型,企业可以明确在数字化转型中需要关注的关键领域,从而有效提升转型效果。

行业专营模式的探索

在对公业务的营销策略中,课程详细介绍了如何运用“行业专营”模式,从而能够更好地满足企业客户的个性化需求。通过分析成功案例,金融机构可以借鉴行业领先者的经验,提升自身的市场竞争力。

数字经济与产业趋势的把握

课程还深入探讨了数字经济和数字产业的发展趋势,帮助金融机构了解当前市场环境中的机遇与挑战。通过对阿里云、腾讯云等科技公司的分析,企业可以更好地把握数字化转型的脉络,实现与科技的深度融合。

精准营销策略的制定

在面对企业客户的营销过程中,课程强调了精准营销的重要性。通过对客户决策链的深刻理解,金融机构能够更有效地把控关键人和决策者,提高营销的成功率。

课程的核心价值与实用性

通过以上分析,可以看出课程在帮助金融机构应对数字化转型挑战方面具有显著的价值和实用性。

  • 系统性思维:课程提供了全面的视角,帮助企业从整体上把握客户经营和数字化转型的逻辑,避免片面性。
  • 实践导向:通过丰富的案例分析,课程强调实践的重要性,帮助学员在真实场景中应用所学知识。
  • 灵活应变能力:课程内容强调在快速变化的市场环境中,金融机构需要具备灵活的应变能力,以应对不断变化的客户需求和市场趋势。
  • 可操作性强:课程设计注重实际操作,帮助学员掌握可实施的策略和工具,从而能够在日常工作中有效应用。

综上所述,金融机构在面对数字化转型与客户经营策略的变革时,需具备全局观念及实际操作能力。通过系统的学习与实践,企业将能更好地适应行业的发展趋势,实现可持续的增长与创新。

总结

在数字经济时代,金融机构的成功将取决于其应对市场变化的能力和对客户需求的敏锐洞察力。通过系统的学习与实践,企业不仅可以提升自身的竞争力,还能够为客户提供更为优质的服务,从而实现共赢的发展目标。

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