金融行业客户经营策略的重要性
在现代金融行业中,面对日益复杂和不确定的市场环境,金融机构正面临着前所未有的挑战。传统的客户经营模式已不足以满足当前企业与政府客户的多样化需求,企业亟需寻找新的战略与方法来应对变化。企业痛点主要集中在如何实现以客户为中心的经营模式,以及如何有效运用数字化工具来提升客户体验和经营业绩。
【课程背景】宋老师及其团队在服务众多金融机构的过程中,深刻感受到面对当前“不确定性”显著增强的大环境下,商业银行对于如何“以客户为中心”,推动对公业务从顶层设计到落地实施,从经营管理层到客户经理层“有信心”“有共识”“有策略”的实现变革与创新,亟待新思路、新方法、新实践。我们深刻意识到,以下现象的背后,是客户经营的逻辑与模式亟待变革:同时,金融机构与互联网企业最大的区别在于“有温度”。尤其对于对公业务而言,所有的数字化手段与能力,都是在为“听的到炮声”的一线员工赋能。而赋能的关键,不是建了多少系统、做了多少线上化的工作,而是让一线更有“获得感”,借助数字化工具减少事务性工作,主动参与并创造更多价值。这就需要构建从总行到分行的“以客户为中心”的经营模式我们的员工日益以“90后”“00后”为客户营销的主力,他们更喜欢富有激情、富有创造的工作状态,他们不甘于做“螺丝钉”“老黄牛”,我们所服务的企业也日益“创新与数字化”,客户的需求是多样的、线上线下一体的,简单的分层分群已经难以满足客户需求培训的关键在于我们能够站在全行业客户经营的视角,了解同业在做什么,懂得我们所做事情的价值,洞察客户的发展。了解同业不在于看到我们自身的不足,而是要能够有直面不足的勇气,在每一个与同业“厮杀”的战场中,向客户清晰传达我们的优势、诚意,抑或清楚的找到差异化竞争策略;洞察我们自身,是为了能够从全行视角审视客户经营模式与逻辑,了解在打造全行级客户经营体系,并将“体系落在平台上”,自身所扮演的角色,与所应承担的责任;了解客户的关键,在于“懂客户”,只有让客户感觉足够懂他们,关系才能真正建立。【课程对象】金融行业面向B端G端(政府与企业)客户营销的,管理层与客户经理【课程特点】以案例的形式,深度讲解商业银行公司业务数字化转型中的从战略到落地的发展趋势借助丰富的咨询实践,及与众多金融机构的交流,全面介绍商业银行客户经营(获客、活客、留客)的整体体系,帮助客户经理全面了解在同业中,总行、分行、支行以及客户经理自身在这个体系中所扮演的角色。充分借助宋老师及其咨询团队创设的“三飞轮三链一体”数字化转型模型,从战略到落地进行全面讲解以案例的形式,讲解对公业务“行业专营”的同业实践充分结合阿里集团的B端客户营销策略,助力客户经理掌握B端客户营销策略【课程时间】1-2天(6小时/天)【课程大纲】数字化时代,面对“不确定性”,金融行业的发展方向与战略是什么?以某全国性股份制银行“十四五”发展的战略规划与落地实践为例剖析行业发展“经络”数字化时代的银行业发展现状分析(宏观市场环境/国内外领先实践/本行发展现状)本行“十四五”发展战略规划与方案解析(价值观解析/业务发展模式解析/零售业务发展思路解析/对公业务发展思路解析/中后台与科技能力支持解析)以某区域性商业银行“十四五”发展战略剖析区域市场发展“脉络”数字化时代的银行业发展现状分析(宏观市场环境/国内外领先实践/本行发展现状)区域发展环境与差异化经营策略打造方法本行“十四五”发展战略规划与方案解析(价值观解析/业务发展模式解析/零售业务发展思路解析/对公业务发展思路解析/中后台与科技能力支持解析)“知己知彼”,如何了解与洞察我们的客户1、“知己”,商业银行对公业务发展方向与发展思路(1)营销篇:运用“薄前台+厚中台”的营销变革飞轮模型,详细讲解:场景金融营销案例网点+APP+远程客服的立体化营销体系案例对公客户“行业专营”模式介绍与案例客户经营平台的大行实践(中信、招行、光大等)对公客户经理、风险经理、产品经理的铁三角营销体系案例等运营篇:“闭环+陪伴”的运营迭变飞轮模型,详细讲解客户全生命周期闭环运营体系陪伴式客户成长体系对公客户分层管理体系案例等协同融合篇:运用组织+平台”的协同驱动链模型,详细讲解:业务+科技融合模式对公+零售融合模式等2、“知趋势”,数字经济和数字产业的发展趋势概述我国数字经济的总体布局与产业机遇政企银联手,助力产融结合的模式介绍阿里云/腾讯云的产业金融解决方案介绍政府产业园区规划设计与需求案例分析3、“知彼”,互联网/金融科技行业的发展趋势与概述阿里集团产业大图讲解及重点发展模式介绍以“云”为代表的科技基础平台产业介绍“业务中台”“数据中台”“技术中台”的发展趋势(这是当下大中型企业普遍关注的话题,我们会做重点讲解)金融科技应用场景介绍,与主要厂商介绍人工智能专项介绍(以金融为主)4、“知彼”,大健康行业概述以阿里大健康体系为例以某大健康企业发展模式为例其他还需了解的行业,可根据需求增加面对政企客户,如何营销阿里“中供铁军”经验如何“赋能”对公客户营销研究客户——影响决策的绝不仅仅是一个人建立关系——合理把控关键人、把关人、决策者的关系精准营销——竞对一定不可能都比我们好
数字化转型的必要性
随着数字经济的快速发展,金融行业的数字化转型已成为必然趋势。金融机构不仅需要提升自身的数字化能力,更需要深入理解客户的真实需求。许多金融机构在转型过程中面临着以下几个主要难题:
- 客户需求多样化:客户对金融产品和服务的需求不再局限于传统的银行业务,而是向个性化、定制化方向发展。
- 市场竞争加剧:金融科技公司和互联网企业的崛起,使得传统银行在市场上面临巨大的竞争压力。
- 内部协同不足:很多金融机构在业务、科技和管理之间的协同运作仍然存在障碍,影响了整体服务效率。
- 人才流失与代际差异:随着90后、00后逐渐成为消费和投资的主力军,银行需要重新审视与年轻客户的沟通与服务策略。
应对挑战的战略思考
为了应对上述挑战,金融机构需要在以下几个方面进行深刻变革:
以客户为中心的经营模式
建立以客户为中心的经营模式,是金融机构实现转型的核心。通过深入洞察客户的需求与行为,金融机构能够更准确地制定相应的市场策略。这不仅仅是产品的销售,更是客户关系的建立与维护。为了实现这一目标,金融机构需要:
- 构建完整的客户画像:通过数据分析,了解客户的需求、偏好和行为模式。
- 打造全渠道服务体系:结合线上线下的资源,为客户提供无缝的服务体验。
- 增强客户参与感:通过互动和反馈机制,让客户感受到他们的意见和需求被重视。
数字化工具的有效应用
在数字化转型过程中,金融机构需要有效运用数字化工具来提升客户服务效率。数字化不仅仅是技术的应用,更是经营模式的重塑。通过构建数字化平台,金融机构可以实现:
- 自动化流程:减少人工干预,提高服务效率。
- 精准营销:基于大数据分析,进行个性化的产品推荐和服务。
- 实时反馈:通过数字化工具及时了解客户反馈,快速调整服务策略。
课程的核心价值
在面对金融行业的诸多挑战与痛点时,本课程提供了深入的解决方案,帮助金融机构构建以客户为中心的经营模式,推动数字化转型的实践。课程的核心价值体现在以下几个方面:
实用的案例分析
通过丰富的案例分析,课程深入探讨了商业银行在数字化转型中的成功实践。这些案例不仅展示了行业领先者如何应对市场挑战,还为学员提供了可以借鉴的成功经验。通过学习这些案例,企业可以更好地理解如何在实际操作中应用新的战略与方法。
系统性的理论框架
课程提供了完整的理论框架,使学员能够系统性地理解客户经营的整体体系。这一体系不仅包括获客、活客和留客的策略,还涵盖了如何通过科技与业务的深度融合来提升客户体验。
前沿的市场洞察
课程中将深入解析数字经济的发展趋势及其对金融行业的影响,帮助学员把握未来市场的机遇与挑战。通过对市场动向的洞察,学员能够更好地制定企业战略,提升市场竞争力。
解决实际问题的能力提升
课程内容不仅关注理论,更注重实际操作能力的提升。通过实践项目和互动讨论,学员将能够在真实场景中应用所学知识,解决企业面临的具体问题。这种实践导向的学习方式,有助于学员将课程所学转化为实际生产力。
总结课程的实用性与价值
综上所述,该课程为金融机构提供了一条清晰的转型路径,帮助企业在不确定的市场环境中找到新的发展机遇。它不仅帮助企业理解客户需求、洞察市场趋势,还提供了实用的工具和方法,以便在实际操作中有效实施客户经营策略。
在当今竞争激烈的金融行业,企业若想脱颖而出,唯有不断创新与变革。通过本课程的学习,金融机构能够在客户经营、数字化转型等方面获得系统性的提升,从而推动整体业务的可持续发展。
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