财务思维提升企业管理能力的实务课程

企业管理中的财务风险与解决方案

在当今快速发展的商业环境中，企业面临着多重挑战，其中财务风险无疑是最为棘手的问题之一。许多企业在追求业务增长的过程中，常常忽视了财务管理的重要性，导致在经营过程中出现各种财务危机。财务风险不仅影响企业的短期运营，更可能对其长期发展造成不可逆转的影响。因此，了解财务风险、掌握财务思维，成为现代企业管理者必不可少的技能。

王悦：《掌控财务风险 赋能经营管理》

【课程背景】“不懂财务，不能成为真正的经营者”—稻盛和夫业务是油门，财务是红绿灯。当财务人员走进了业务，往往能体现更大价值；而业务、技术人员了解一些财务知识、具备一些财务思维，则如虎添翼，企业应逐步消除广泛存于公司运营中的业财矛盾现象，打造出一支方向一致、业财融合的铁军。偏见有的来自于傲慢，有的来自于认知局限。懂业务、成为业务好伙伴的财务人员凤毛麟角；而懂财务的业务人员更是稀缺人才，业务具备财务思维，必将如虎添翼，将自身的职场价值提升到一个新的高度。【课程收益】通过生动的实务案例了解财务思维的内容真正了解财务风险对企业的危害，从业务角度重新财务工作，获得认知升华；掌握基本的财务知识，了解业务过程中的财务风险及特点；看懂三张财表，了解和掌握三张财表数据是如何反映经营本质、揭示经营问题的增加从财务思维看待业务、技术事项的视角，认知升华能力提升。【课程特色】大量实务案例介入的课程，自下而上的建立认知、易于理解。从几个常见的问题切入，层层剥笋，通过实务案例分享、点评，不知不觉中获得基本财税知识，升级认知。掌握财务思维下处理问题逻辑。本课程把基础会计、财务管理、涉税业务知识揉碎融合在一起，快速帮助学员建立财务思维，帮助企业突破管理瓶颈。【课程对象】总经理、企业高管（非财务）、中层管理者（分子公司经理、各部门负责人等）、重点培养对象、营销、采购等业务骨干及技术骨干。【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】目录引入：从某国有企业被审计追责说起事件第一部分 财务风险管控一、做好公司的账：财务账套管控要点案例引入：曲江文旅董事长被留置1、会计制度到底是个啥行业特定会计处理的底层逻辑、财务报表就像真实的谎言、管理报表和会计报表2、特殊的会计处理事项资产为什么要计提减值、收入为什么要分期等3、经营风险管控经营指标分析、财务预警、核心KPI二、看好公司的钱：资金风险管控与应对案例引入：清华紫光破产案1、企业资金风险的主要表现形式短贷长投风险、投资资金峰值风险、习以为常的资金风险2、防范资金欺诈与盗用内部控制措施、定期资金安全检查三、开好公司的源：销售风险管控与应对案例引入：大船海工破产案1、常见的销售风险销售计划风险、应收账款风险、销售合同风险、业绩造假等2、典型的销售风险管控方法科学的销售计划、客户信用管控、应收账款政策、销售政策管控、审计监督四、节好公司的流：采购风险管控与应对案例引入：西安地铁电缆事件1、常见的采购风险采购计划风险、招投标风险、供应商选择风险、库存风险2、典型的采购风险管控方法科学的采购计划、付款节奏管控、发票合规、税点监督、库存监控五、降好公司的本：成本费用管控与应对案例引入：中原特钢退市的启示1、常见的成本费用风险原材料成本风险、人工成本风险、管理成本风险、质量成本失控2、典型的成本费用管控方法成本结构优化、预算管理、人员优化、供应链优化等六、定好公司的规：财务内控体系与更新案例引入：上海电气暴雷案1、常见的财务内控体系缺陷设计缺陷、运行缺陷、控制环境缺陷、监控缺陷等2、内部控制框架COSO模型解析、控制环境与控制活动、风险评估与定期审计第二部分 经营视角下的三大表解读一、解读资产负债表：资产大的人一定是富人吗？资产、负债、净资产偿债能力企业的底子-资产负债表案例讲解二、读懂利润表：收入高，利润就高吗？收入、成本费用与利润投入与产出盈利能力指标企业的面子-利润表案例讲解三、读懂现金流量表：企业利润高，一定就有钱？盈利能力的质量、抗风险能力现金流是血液企业的日子怎么样：现金流量表案例讲解

王悦 培训咨询

企业财务风险的痛点分析

企业在经营过程中，常见的财务风险主要体现在以下几个方面：

• 资金流动风险：企业的资金链是运营的命脉，若资金周转不灵，可能导致企业无法按时支付供应商、员工薪资，从而影响正常经营。
• 销售风险：包括销售计划不准确、应收账款管理不善等，可能导致企业在销售过程中遭遇损失，影响整体盈利能力。
• 采购风险：采购环节中的管理失误也会造成成本上升，影响企业的利润空间。
• 成本费用控制风险：企业在控制成本方面的不当决策，可能导致资源浪费，降低盈利能力。

这些财务风险不仅来自于外部市场环境的变化，也源于企业内部管理的不足。因此，企业需要全面提升财务风险管控能力，以应对复杂的市场挑战。

行业需求与企业转型

随着市场竞争的加剧，企业不仅需要具备强大的市场竞争力，还需在财务管理上有所突破。财务人员与业务部门之间常常存在“业财矛盾”，这使得企业的整体运营效率受到影响。为了实现真正的业财融合，企业迫切需要培养既懂业务又懂财务的复合型人才。这种人才不仅能够帮助企业识别和管理财务风险，还能在业务决策中提供更为科学的财务支持。

此外，随着科技的发展，企业在财务管理上也面临着数字化转型的挑战。如何在数字化转型中保持财务稳定、提升财务决策的科学性，成为企业管理者需要重点关注的问题。

财务风险管控的核心策略

为了有效应对以上财务风险，企业需要构建一套科学的财务管理体系。以下是一些核心策略：

• 建立全面的财务内控体系：企业应明确内部控制的目标，建立完善的财务内控机制，定期进行风险评估和审计，确保财务信息的真实可靠。
• 强化资金管理能力：通过科学的资金预测和计划，企业可以有效降低资金流动风险，确保资金的安全和流动性。
• 优化销售和采购管理：企业应通过科学的销售计划和采购策略，降低销售和采购风险，实现资源的高效配置。
• 注重成本控制：企业需要建立健全的成本管理体系，定期分析成本构成，优化成本结构，从而提升企业的盈利能力。

财务思维的培养与应用

为了实现以上策略，企业管理者和员工需要提升自身的财务思维能力。这不仅仅是掌握一些财务知识，更是要从业务的角度理解财务问题，做到用财务思维看待业务。这种转变将帮助企业在面对复杂的市场环境时，做出更为精准的决策。

通过案例分析，企业管理者可以更直观地理解财务风险对企业的影响。例如，在资金风险管理中，了解资金流动的规律，可以帮助管理者及时发现潜在的资金问题，从而防范财务危机的发生。而在销售风险管理中，掌握客户信用管理的方法，可以有效降低应收账款的风险。

课程的实用性与价值

在当前的商业环境中，企业的管理者和核心骨干需要不断学习和更新自身的知识体系，以适应日益变化的市场需求。通过系统的财务风险管理课程，参与者将能够掌握一系列实用的财务知识和技能。这不仅能帮助企业识别和管理财务风险，还能提升整体的经营管理水平。

该课程通过大量的实务案例分析，从实际出发，帮助参与者建立起全面的财务风险管理认知。通过深入分析真实案例，参与者将能够更好地理解财务报表的意义，掌握如何通过数据分析来发现企业经营中的问题，进而提出有效的解决方案。

总结

综上所述，企业在追求增长和发展的过程中，必须重视财务风险管理。通过培养财务思维、建立科学的财务管理体系，企业不仅能够有效识别和控制财务风险，还能在激烈的市场竞争中立于不败之地。不断学习和提升财务管理能力，将成为企业管理者和核心人才的重要任务。通过系统的课程学习，企业将能够在财务管理的道路上走得更远，创造更大的价值。