企业管理中的财务风险管控：实现业财融合的关键
在当今竞争激烈的商业环境中，企业面临着多重挑战，其中财务风险的管理显得尤为重要。许多企业在运营中常常忽视财务与业务的紧密联系，导致决策失误、资源浪费，甚至企业危机的出现。因此，理解财务风险并有效地进行管控，已成为企业管理者必须具备的核心能力。
【课程背景】“不懂财务，不能成为真正的经营者”—稻盛和夫业务是油门，财务是红绿灯。当财务人员走进了业务，往往能体现更大价值；而业务、技术人员了解一些财务知识、具备一些财务思维，则如虎添翼，企业应逐步消除广泛存于公司运营中的业财矛盾现象，打造出一支方向一致、业财融合的铁军。偏见有的来自于傲慢，有的来自于认知局限。懂业务、成为业务好伙伴的财务人员凤毛麟角；而懂财务的业务人员更是稀缺人才，业务具备财务思维，必将如虎添翼，将自身的职场价值提升到一个新的高度。【课程收益】通过生动的实务案例了解财务思维的内容真正了解财务风险对企业的危害，从业务角度重新财务工作，获得认知升华；掌握基本的财务知识，了解业务过程中的财务风险及特点；看懂三张财表，了解和掌握三张财表数据是如何反映经营本质、揭示经营问题的增加从财务思维看待业务、技术事项的视角，认知升华能力提升。【课程特色】大量实务案例介入的课程，自下而上的建立认知、易于理解。从几个常见的问题切入，层层剥笋，通过实务案例分享、点评，不知不觉中获得基本财税知识，升级认知。掌握财务思维下处理问题逻辑。本课程把基础会计、财务管理、涉税业务知识揉碎融合在一起，快速帮助学员建立财务思维，帮助企业突破管理瓶颈。【课程对象】总经理、企业高管（非财务）、中层管理者（分子公司经理、各部门负责人等）、重点培养对象、营销、采购等业务骨干及技术骨干。【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】目录引入：恒大事件实务案例：从财务数据看恒大危机第一部分 财务风险管控一、管好公司的权：授权审批及体系构建案例引入：大船海工破产事件1、授权的核心效率和风险的平衡2、风险防控机制不相容职务分离原则、二八法则、监督与审计机制二、做好公司的账：财务账套管控要点案例引入：安然事件1、会计制度到底是个啥行业特定会计处理的底层逻辑、财务报表就像真实的谎言、管理报表和会计报表2、特殊的会计处理事项资产为什么要计提减值、收入为什么要分期等3、经营风险管控经营指标分析、财务预警、核心KPI三、看好公司的钱：资金风险管控与应对案例引入：新东方如何度过危机1、企业资金风险的主要表现形式短贷长投风险、投资资金峰值风险、习以为常的资金风险2、防范资金欺诈与盗用内部控制措施、定期资金安全检查四、报好公司的税：税务风险管理案例引入：上市公司老板因税务问题被调查1、常见的税务风险主观逃税、错误申报、多交冤枉税、被上游供应商拖累等2、防范税务风险合法纳税、合理避税五、把好公司的关：预算管理风险与应对案例引入：一个典型的预算失败案1、常见的预算管控风险费用花了利润没达成、预算激励失效、费用超支等2、典型的预算管理方法零基预算与滚动预算、两上两下、项目优先级六、开好公司的源：销售风险管控与应对案例引入：欧菲光销售风险案1、常见的销售风险销售计划风险、应收账款风险、销售合同风险、业绩造假等2、典型的销售风险管控方法科学的销售计划、客户信用管控、应收账款政策、销售政策管控、审计监督七、节好公司的流：采购风险管控与应对案例引入：大疆公司采购风险案1、常见的采购风险采购计划风险、招投标风险、供应商选择风险、库存风险2、典型的采购风险管控方法科学的采购计划、付款节奏管控、发票合规、税点监督、库存监控八、定好公司的规：财务内控体系与更新案例引入：巴林银行倒闭案1、常见的财务内控体系缺陷设计缺陷、运行缺陷、控制环境缺陷、监控缺陷等2、内部控制框架COSO模型解析、控制环境与控制活动、风险评估与定期审计第二部分 经营视角下的三大表解读一、解读资产负债表：资产大的人一定是富人吗？资产、负债、净资产偿债能力企业的底子-资产负债表案例讲解二、读懂利润表：收入高，利润就高吗？收入、成本费用与利润投入与产出盈利能力指标企业的面子-利润表案例讲解三、读懂现金流量表：企业利润高，一定就有钱？盈利能力的质量、抗风险能力现金流是血液企业的日子怎么样：现金流量表案例讲解
企业痛点：财务与业务的脱节
企业在运营过程中，财务部门与业务部门常常存在一定的隔阂。业务人员往往专注于市场和客户，而忽视了财务数据的分析和运用；而财务人员则可能对业务流程缺乏深入了解，导致信息传递不畅。这种脱节不仅影响了决策的科学性，还可能导致财务风险的增加。以下是一些具体的企业痛点：
- 决策失误：缺乏财务数据支持的决策往往带来不可逆的损失。
- 资源浪费：对财务状况的忽视可能导致成本控制不力，增加不必要的开支。
- 财务风险增加：面对复杂的市场环境，企业在资金管理、税务合规等方面的疏忽，可能引发严重的财务危机。
- 业绩不佳：无法合理配置资源和预算，导致企业整体运营效率低下。
行业需求：提升财务管理能力的重要性
随着市场环境的变化，企业需要不断提高其财务管理能力，以应对日益复杂的经营挑战。尤其在经济波动加剧的背景下，企业对财务风险的管控显得尤为迫切。以下是当前行业对财务管理能力的主要需求：
- 全面风险管理：企业需要建立起全面的风险管理机制，涵盖财务、运营、市场等各个方面。
- 数据驱动的决策：通过对财务数据的深入分析，支持科学决策，提高企业竞争力。
- 合规与透明：在日益严格的监管环境中，企业必须确保其财务行为的合法性和透明性。
- 跨部门协作：打破部门壁垒，实现财务与业务的有效融合，提高整体运营效率。
解决方案：财务知识与思维的提升
针对上述痛点和行业需求，提升企业内部的财务管理能力至关重要。这不仅需要财务人员具备扎实的专业知识，也需要业务人员掌握必要的财务思维。以下是一些具体的解决方案：
- 加强财务知识培训：通过系统的培训，帮助非财务人员了解基本的财务概念和工具，提升其财务素养。
- 案例分析：通过真实的商业案例，帮助学员理解财务数据背后的意义和影响，增强实践应用能力。
- 构建财务风险管控体系：建立完善的财务内控机制，并定期评估和更新，以应对潜在的财务风险。
- 推动业财融合：通过跨部门的交流与协作，促进财务与业务的深度融合，实现资源的最优配置。
课程内容：企业财务管理的实用指南
这一培训课程以丰富的实务案例为基础，帮助企业管理者和业务骨干掌握核心的财务管理知识。课程内容涵盖了多个关键领域，以下是课程的主要内容：
- 财务风险管控：通过经典案例分析，理解授权审批、账务管控、资金风险等方面的管理要点。
- 税务风险管理：学习常见的税务风险及其防范措施，确保企业的合规性与财务安全。
- 预算管理：掌握预算编制与执行过程中的风险管控技巧，提高预算的准确性和有效性。
- 销售与采购风险管控：深入分析销售和采购环节中可能面临的风险，并提供相应的应对策略。
- 财务报表分析：通过对资产负债表、利润表和现金流量表的解读，提升学员的财务分析能力。
核心价值与实用性
通过本课程的学习，企业管理者和业务人员将能够有效提升其财务思维和管理能力，带来以下几方面的核心价值：
- 增强财务意识：培养学员的财务敏感度，使其在日常工作中能够灵活运用财务知识。
- 提高决策能力：通过财务数据分析，支持科学决策，提升企业运营效率。
- 促进部门协作：打破传统的部门壁垒，实现财务与业务的深度融合，形成合力。
- 降低财务风险：通过系统的风险管理机制，帮助企业识别、评估和应对财务风险。
总之，企业在面对复杂的市场环境和多变的经营挑战时，必须重视财务管理的重要性。通过提升财务管理能力，企业不仅可以有效控制风险，还能在激烈的竞争中保持优势。
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王悦
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