财富管理体系培训

财富管理体系培训

财富管理体系培训是指通过系统化的课程和实践，帮助金融机构及其员工提升财富管理的专业能力，优化客户服务和资产配置的整体策略。在数智化时代，客户的需求愈加多样化，财富管理的模式也需随之转变。因此，财富管理体系培训成为金融机构实现数字化转型、提升客户满意度和经营效益的重要手段。

宋海林：《财富管理体系打造与客户经营策略》

在数智化时代，客户需求日益多样化，企业亟需构建以客户为中心的经营模式。本课程将为财富管理相关员工提供全面的数字化转型思路，帮助学员深入理解如何通过数据分析和数字工具优化客户资产配置，强化客户经营策略。课程结合前沿案例，致力于提升

宋海林 培训咨询

课程背景

随着数智化时代的到来，客户的需求不仅多样化，还呈现出线上线下一体化的趋势。这要求金融机构从整体视角出发，构建一个“以客户为中心”的财富管理体系。该体系需要将战略、数字化、客户营销及经营能力等有机整合，形成一个完整的闭环管理模式。

在这一背景下，财富管理体系培训显得尤为重要。通过培训，金融机构可以帮助员工理解市场动态、客户需求及最佳实践，进而提升整体业务能力。课程内容涵盖了客户洞察、策略驱动、经营回检及体验闭环等多个方面，为员工提供全面的财富管理理念与实践经验。

课程收益

• 理解财富管理的整体经营理念，形成以客户为中心的经营思路。
• 掌握资产配置的基本原则，特别是如何利用数字化工具进行资产配置。
• 通过客户洞察，深入了解财富客户群的数据分析与应用。
• 强化中台赋能，提升财富客户经营的整体能力。

课程特色

课程的特色主要体现在以下几个方面：

• 特色化：围绕零售转型与财富管理客户经营的核心逻辑，构建客户洞察与策略驱动的闭环体系，借鉴金融与非金融领域的成功案例。
• 体系化：结合丰富的咨询实践及案例，聚焦“以客户为中心”的数字化转型，形成系统化的培训内容。
• 定制化：根据金融机构的具体特点，提供量身定制的培训方案，确保培训效果最大化。

课程对象

财富管理体系培训的主要对象为财富管理相关员工，包括但不限于客户经理、资产配置顾问及产品经理等。通过系统的学习与实践，提升其在财富管理中的专业能力与业务水平。

课程大纲

财富管理整体经营思路

课程首先讲解财富管理的整体经营思路，强调知行合一的重要性。内容包括：

• 客户经营思维的转型：从以产品为中心向以客户为中心的转变，分析当前以产品为中心的主要问题，如“薅羊毛”现象和断点归因。
• 从销售为王向价值共赢转变，强调与客户、员工及生态的价值共享。
• 从条线经营模式向融合经营模式转变，注重财富管理与零售业务的联动。
• 从单渠道向超级渠道转变，成为客户的首问行。
• 从业技单行向业技融合转变，提升数字化客户经营的能力。

知行合一的数字化客户经营体系

课程深入探讨以客户为中心的财富管理数字化转型，结合多个银行的成功案例，分析如何构建知行合一的客户经营体系。内容包括：

• 提升客户认知及深度客户洞察的整体思路。
• 提升策略可行性与多样策略设计的思路。
• 推动全渠道融合，确保策略的高效执行。
• 加强经营回检，聚焦客户需求与反馈。

财富管理体系打造

该部分内容强调构建标准化作业闭环，具体包括：

• 基于客户旅程的财富管理标准化作业。
• 新户百日的经营策略，包括习惯养成及多波次营销。
• 存量客户的提升策略，结合市场与客户变化进行资产配置。
• 流失客户的挽回策略，运用数据驱动与策略设计。

财富管理获客提升策略

介绍数字化财富管理的客户获取策略，包括：

• 潜客专案的案例分析，探讨如何通过精准营销获取客户。
• 外呼与进线的客户获取细节，包括痛点与需求的识别。
• APP运营策略，提升客户的使用体验与粘性。

财富管理培育成长期策略

针对财富管理客户的培育，课程将介绍：

• 客群微细分下的数字化经营策略，帮助客户经理更精准地服务不同客户群体。
• 业务逻辑视角下的客户经营案例分析，推动业绩提升。
• 临界提升策略，确保在客户生命周期不同阶段的有效管理。

财富管理价值创造期策略

此部分内容将聚焦于如何在财富管理的价值创造期，运用工具与资源赋能，包括：

• 客户企业微信经营模式及CRM系统的能力提升。
• 专业赋能与协同赋能，提升团队合作效率。
• 客户权益体系的建设，增强客户粘性。

资产配置篇

资产配置是财富管理的重要组成部分，课程将围绕以下内容展开：

• 客户信息汇总及KYC要点准备。
• KYC实施与资产配置理念的沟通。
• 配置建议方案的解读与落地。

客户经营中台篇

如何打造高效的客户经营中台是本课程的又一重点，包括：

• 财富中台的日常经营管理。
• 市场与经营策略的制定。
• 客户服务体系的建设与专业化经营的赋能。

数据分析篇

数据分析在财富管理中起着关键作用，课程将教授如何做好数据分析，包括：

• 从指标拆解到业务分析的思路。
• 从数据洞察到策略设计的转变。
• 让数据指导财富管理模式的优化。

总结

财富管理体系培训在现代金融机构的转型过程中扮演着至关重要的角色。通过系统的课程内容和丰富的实践案例，培训不仅帮助员工提升了专业能力，更为机构的整体发展注入了新的活力。在快速变化的市场环境中，财富管理体系培训必将为金融机构的持续发展提供重要的支持和保障。

对于希望在财富管理领域取得长足发展的金融机构而言，投入时间与资源进行系统化的培训，显然是实现战略目标和提升市场竞争力的有效途径。通过构建全面、科学的财富管理体系，金融机构能够更好地满足客户的需求，实现价值的最大化。