增额终身寿规划培训是一种专门针对中高净值客户的财富管理和风险控制的培训课程，旨在帮助财富管理从业者掌握增额终身寿保险的相关知识与应用。随着中国经济的快速发展和中高净值人群的不断扩大，财富管理的需求愈发显著。增额终身寿保险作为一种灵活的财富管理工具，逐渐受到重视。本课程通过深入分析法律、税务及保险等多个维度，帮助从业者在实际操作中运用增额终身寿保险，为客户提供个性化、全面的财富保护与传承方案。
李轩
培训咨询
改革开放以来，中国经济发展的速度令人瞩目。根据瑞士信贷发布的《2022全球财富报告》，截至2021年，中国中高净值人群的数量已超过1亿，成为全球财富的主要聚集地。这使得财富管理市场也随之快速发展。然而，随着投资环境的变化及房地产市场的降温，中高净值人群对财富管理的需求和方向也在发生变化。
中高净值客户在财富创造、管理与传承之间的取舍，要求财富管理从业者具备更高的专业素养和市场洞察力。通过增额终身寿保险的应用，从业者能够帮助客户有效应对财富管理中的各种风险，实现财富的保全与传承。
课程采用翻转课堂的教学方式，鼓励学员主动参与与思考，提升学习效果。课程内容干货满满，注重实战操作，通过精彩、典型的案例分析，帮助学员迅速掌握增额终身寿保险的相关知识与应用技巧。
本课程主要面向银行、保险公司销售团队的管理者及三方财富理财经理，帮助他们提升专业能力，以更好地服务中高净值客户。
本讲通过分析《民法典》的相关条款，探讨婚姻风险、债务风险及传承风险，结合增额终身寿保险的具体应用，为客户提供综合性的财富保全方案。
税务筹划是财富管理中不可忽视的一部分。本讲将重点探讨个税新政、房产税及CRS金融账户信息交换等内容，分析如何利用增额终身寿保险进行合理的税务筹划，以实现财富的保全与增值。
本讲将针对不同类型的客户，如企业主、全职太太、成熟家庭、专业人士及企业高管，进行风险定位与增额终身寿规划方案的设计，通过小组案例研讨，提升学员的实际操作能力。
增额终身寿保险是一种结合生命保障与现金价值增值的保险产品，具有终身保障、保费返还及投资增值等特点。此类保险不仅可以为被保险人提供身故保障，还能够在其生存期间积累财富，满足其财富管理与传承的需求。
增额终身寿保险的应用场景丰富多样，适用于不同的客户需求。以下是几种典型的应用场景：
在现代社会，婚姻风险日益凸显，增额终身寿保险可以通过合理的财产约定与资金归属设计，帮助客户在离婚时实现财富的保护与保全。
作为企业主，面临着较高的经营风险。增额终身寿保险可以作为企业主个人财富的保护工具，通过资债隔离的方式，降低个人及家庭资产的风险。
在税务筹划中，增额终身寿保险可以作为免税资产，帮助客户合理安排税务，降低税负。
增额终身寿保险为客户提供了一个高效的财富传承工具，能够在客户身故后，迅速将财富传递给指定受益人，避免遗产争议与税务问题。
在课程中，通过对多个实际案例的分析，学员能够深入理解增额终身寿保险在不同场景中的具体应用。例如，某企业主在面临高负债风险时，通过增额终身寿保险的规划，有效地隔离了个人财产与企业债务，确保了家庭财富的安全。
增额终身寿规划培训不仅是对保险产品的学习，更是对财富管理理念的深刻理解。随着中高净值人群的不断增加，市场对专业财富管理服务的需求将愈加旺盛。未来，增额终身寿保险将发挥更加重要的作用，帮助客户实现财富的保全与传承，促进财富的稳健增长。
通过此次培训，学员将能够在财富管理领域中游刃有余，为客户提供更具针对性和专业化的服务，提升自身的职业素养与市场竞争力。
