AI尽调方法培训

AI尽调方法培训

AI尽调方法培训是指通过人工智能技术对尽职调查（Due Diligence）流程进行优化和提升的一系列培训课程。这种培训旨在帮助金融机构、企业和投资者更高效、准确地进行尽调工作，特别是在银行、投资和并购等领域。随着人工智能技术的不断发展，AI在尽调中的应用愈发广泛，推动了尽调领域的变革。

罗树忠：国产AI DeepSeek赋能银行——智能化营销智能转型

课程背景：2025年初，国产AI模型deepseek横空出世，一举打破中国的跟随状态，并且在推理能力和数学能力方面超过了GPT，算力算法方面，已经完全可以支持银行的AI落地，直接推动智能体能力达到可用性。２０２５年，必定迎来银行AI应用的大爆发。本课以银行实战的场景，站在银行管理者和营销员工的角度，进行全场景全流程设计了AI应用提示词、智能体和工具。帮助银行界的AI实战转型。课程收获：全面体验了解deepseek 等国产大模型的实力学会AI高效办公工具，节约50%以上办公时间学习AI写作方法，提高写作质量学习用AI做个金客户方案和销售对练学习用AI解读财报和做尽调的方法学习用AI做营销策略的方法学习用AI做短视频的方法学习用AI自己搭设智能体的方法学习区分真假信息的方法学习企业部署智能体的方法课程时间：1-2天，6小时/天课程对象：对公、个金业务条线行长、经理、业务骨干课程方式：知识讲解、全程实操练习、案例分解、智能体工具留存第一讲：国产新模型代理的AI进步1.1 DeepSeek全能力演示多模态交互实战（文本/表格/图表）复杂逻辑推理能力测试案例行业知识库调用对比实验1.2 国产大模型技术图谱算力基础设施：华为昇腾 vs 寒武纪典型应用场景：政务/金融/制造业案例主要国产模型的功能强弱项分析：deepseek, kimi,豆包等第二讲：AI高效办公１  AI文件整理和转换长文缩写和格式转换语音文字互转2  AIPPT制作AIPPT的工具介绍各类文件转PPT3  AI化的思维导图思维导图形成结构知识库思维导图形成结构化创意２.４　AI表格制作与解读AI解读EXCEL表AI生成函数AI数据分析与传统数据分析的差异第三讲：AI高效高质量写作３.１　AI提示词提示词的设计逻辑Deepseek的特殊提示词３.２　高质量写作的要求写作结构的提炼写作内容的要求：传播度、专业度、数据支持、生动、读者适配等３.３　写作智能体知识型写作智能体文案型智能体  第四讲　AI个金话术与方案４.１AI生成沟通话术AIDA话术FABE话术个性化话术各类拒绝AI后的推进话术4.2 AI协助积累KYC业务触电的客户情报收集客户情报的AI分析客户情报的整理归类与分析４.３　客户话术对练智能体智能体的主要功能话术对练练习　４.４个金业务方案智能体客户信息脱敏AI客户方案模拟AI客户方案修正第五讲  AI对公业务：财报分析、尽调、方案初稿５.１　对公看客户经理的AI助手财报解读智能体舆情分析智能体５.２　网络尽调神器专业搜索工具专业搜索信息尽调的数据分析如何避免不实信息产研尽调报告的撰写第六讲  AI短视频和海报制作６.１AI辅助短视频制作AI生成短视频文案一键生成AI 短视频AI生成数字人６.２　AI辅助海报制作AI海报工具AI海报制作方法第七讲  银行AI智能体落地智能体的类别助手型、工具型、专业型智能体搭建方式练习智能体搭建方法论第八讲  AI银行落地步骤和注意事项底层AI基座培养AI应用人才智能体落地方法和服务要做自己的小模型吗？基于效率和收益的AI推进信息安全的必要方法课程总结：用DEEPSEEK进行复盘，课后应用方法

罗树忠 培训咨询

一、培训背景

在当今快速变化的商业环境中，尽职调查对于风险控制和决策制定尤为重要。传统的尽调过程通常耗时长、成本高，且容易受到人为因素的影响。随着国产AI模型DeepSeek等技术的崛起，金融行业迎来了AI应用的新时代。2025年，AI在银行等金融机构的应用将迎来爆发，为尽调方法的转型提供了新机遇。

AI尽调方法培训通过结合AI技术和实战案例，帮助学员掌握现代尽调的核心要素，学会利用AI工具提升工作效率，降低风险。这对于银行的管理者、业务骨干等相关从业人员尤为重要。

二、AI尽调方法的核心概念

1. 尽职调查的定义

尽职调查是指在进行投资、并购或其他重大交易之前，对目标公司的财务、法律、商业和运营等方面进行全面审查的过程。其目的是识别潜在风险，确保决策的科学性和有效性。传统的尽调方法主要依赖于人工审查和分析，但随着数据量的增加和信息技术的发展，AI的引入显著提升了尽调的效率和准确度。

2. AI技术在尽调中的应用

AI技术在尽调中的应用主要体现在以下几个方面：

• 数据处理与分析：AI可以快速处理大量数据，识别潜在风险和异常，降低人工分析的错误率。
• 自然语言处理（NLP）：通过NLP技术，AI能够理解和分析法律文档、合同等文本信息，提高信息提取的效率。
• 图像识别：在尽调过程中，AI可以通过图像识别技术分析财务报表、资产评估等，提升信息获取的全面性。
• 机器学习：通过机器学习算法，AI可以不断学习和优化尽调模型，提高后续尽调工作的准确性和效率。

三、AI尽调方法的培训内容

1. AI尽调基本理论

培训首先介绍AI尽调的基本理论，包括尽调的目的、步骤和常用工具。学员将了解尽调的各个环节，包括信息收集、数据分析、风险评估等，并学习如何有效利用AI工具完成这些环节。

2. 数据收集与整理

有效的尽调离不开数据的收集与整理。在这一部分，学员将学习如何使用AI工具进行数据抓取、清洗和结构化处理。通过案例分析，学员将掌握如何从网络、数据库和公开信息中提取有效数据，并运用AI进行数据整合。

3. 风险识别与分析

AI在风险识别中的应用是尽调的关键环节。培训将介绍如何运用AI技术进行财务异常检测、信用风险评估和合规性审核。学员将通过实操练习，学习如何构建风险识别模型，并结合历史数据进行分析。

4. 文档审查与分析

尽调过程中，文档审查是一个重要环节。利用AI的自然语言处理能力，学员将学习如何高效审查法律合同、财务报表等文件。培训将涵盖AI工具在文档分类、信息提取和风险提示等方面的应用。

5. 结果报告与决策支持

完成尽调后，学员需要将分析结果整理成报告。培训将教授如何利用AI生成报告、可视化数据，并提供决策支持。学员将学会如何将AI生成的报告与传统报告进行对比，从而更好地理解AI的优势。

6. 实际案例分析

通过对真实案例的分析，学员将更深入理解AI尽调方法的应用。案例将涵盖不同类型的尽调场景，如并购、融资和风险投资等，帮助学员将理论知识应用于实践。

四、AI尽调方法的实际应用

1. 金融行业的应用

在金融行业，AI尽调方法已经逐渐成为主流。银行和投资机构通过AI技术提高尽调效率，降低风险。例如，某商业银行通过AI模型进行客户信用评分，成功识别出多起潜在的信用风险，减少了不良贷款的发生。

2. 企业并购中的应用

在企业并购中，尽职调查是确保交易成功的重要环节。AI尽调方法能够帮助买方快速识别目标公司的财务状况、法律风险及市场地位。例如，某跨国企业在收购过程中，利用AI技术分析目标公司所有相关文档，发现在财务报表中存在多项不一致，最终决定中止交易。

3. 跨境投资中的应用

在跨境投资中，由于信息不对称和法律法规的差异，尽调的复杂性增加。AI尽调方法可以帮助投资者快速获取目标国的市场信息、法律法规和竞争环境。例如，某投资机构通过AI技术分析目标国的政策变化，及时调整投资策略，避免了不必要的损失。

五、AI尽调方法的未来发展

随着AI技术的不断进步，尽调方法的未来将更加智能化和自动化。未来的尽调将不仅依赖于历史数据，还将结合实时数据进行动态分析。同时，随着法规的不断完善和技术的发展，AI在尽调中的应用将更加规范化，为金融行业的健康发展提供保障。

六、课程总结与展望

AI尽调方法培训不仅提供了理论知识的学习，更通过实操演练和案例分析，帮助学员掌握AI在尽调中的实际应用。未来，随着AI技术的成熟和应用场景的扩展，尽调方法将迎来新的变革，学员需要保持对新技术的敏感性，不断更新自己的知识和技能，以适应行业的发展。

通过此次培训，学员不仅能够提高尽调工作的效率和质量，还能在金融行业中占据竞争优势。期待未来更多的从业者能够加入到AI尽调的方法应用中，共同推动行业的进步与发展。