AI尽调方法培训

AI尽调方法培训

AI尽调方法培训是指通过应用人工智能技术，提升尽职调查（Due Diligence）的效率和准确性，特别是在金融、投资、法律和企业并购等领域。随着人工智能技术的迅速发展，尤其是国产AI模型如DeepSeek的出现，使得尽调过程中的数据分析、信息筛选和风险评估等环节变得更加高效和可靠。本篇百科将从多个方面详细阐述AI尽调方法培训的背景、应用、具体方法、案例分析等内容，力求为读者提供全面的参考资料。

罗树忠：国产AI DeepSeek赋能银行——智能化营销智能转型

课程背景：2025年初，国产AI模型deepseek横空出世，一举打破中国的跟随状态，并且在推理能力和数学能力方面超过了GPT，算力算法方面，已经完全可以支持银行的AI落地，直接推动智能体能力达到可用性。２０２５年，必定迎来银行AI应用的大爆发。本课以银行实战的场景，站在银行管理者和营销员工的角度，进行全场景全流程设计了AI应用提示词、智能体和工具。帮助银行界的AI实战转型。课程收获：全面体验了解deepseek 等国产大模型的实力学会AI高效办公工具，节约50%以上办公时间学习AI写作方法，提高写作质量学习用AI做个金客户方案和销售对练学习用AI解读财报和做尽调的方法学习用AI做营销策略的方法学习用AI做短视频的方法学习用AI自己搭设智能体的方法学习区分真假信息的方法学习企业部署智能体的方法课程时间：1-2天，6小时/天课程对象：对公、个金业务条线行长、经理、业务骨干课程方式：知识讲解、全程实操练习、案例分解、智能体工具留存第一讲：国产新模型代理的AI进步1.1 DeepSeek全能力演示多模态交互实战（文本/表格/图表）复杂逻辑推理能力测试案例行业知识库调用对比实验1.2 国产大模型技术图谱算力基础设施：华为昇腾 vs 寒武纪典型应用场景：政务/金融/制造业案例主要国产模型的功能强弱项分析：deepseek, kimi,豆包等第二讲：AI高效办公１  AI文件整理和转换长文缩写和格式转换语音文字互转2  AIPPT制作AIPPT的工具介绍各类文件转PPT3  AI化的思维导图思维导图形成结构知识库思维导图形成结构化创意２.４　AI表格制作与解读AI解读EXCEL表AI生成函数AI数据分析与传统数据分析的差异第三讲：AI高效高质量写作３.１　AI提示词提示词的设计逻辑Deepseek的特殊提示词３.２　高质量写作的要求写作结构的提炼写作内容的要求：传播度、专业度、数据支持、生动、读者适配等３.３　写作智能体知识型写作智能体文案型智能体  第四讲　AI个金话术与方案４.１AI生成沟通话术AIDA话术FABE话术个性化话术各类拒绝AI后的推进话术4.2 AI协助积累KYC业务触电的客户情报收集客户情报的AI分析客户情报的整理归类与分析４.３　客户话术对练智能体智能体的主要功能话术对练练习　４.４个金业务方案智能体客户信息脱敏AI客户方案模拟AI客户方案修正第五讲  AI对公业务：财报分析、尽调、方案初稿５.１　对公看客户经理的AI助手财报解读智能体舆情分析智能体５.２　网络尽调神器专业搜索工具专业搜索信息尽调的数据分析如何避免不实信息产研尽调报告的撰写第六讲  AI短视频和海报制作６.１AI辅助短视频制作AI生成短视频文案一键生成AI 短视频AI生成数字人６.２　AI辅助海报制作AI海报工具AI海报制作方法第七讲  银行AI智能体落地智能体的类别助手型、工具型、专业型智能体搭建方式练习智能体搭建方法论第八讲  AI银行落地步骤和注意事项底层AI基座培养AI应用人才智能体落地方法和服务要做自己的小模型吗？基于效率和收益的AI推进信息安全的必要方法课程总结：用DEEPSEEK进行复盘，课后应用方法

罗树忠 培训咨询

一、背景与发展

尽职调查是指在商业交易中，对目标公司或项目进行全面、系统的评估，以了解其法律、财务、市场等各方面的真实情况。传统的尽调方法多依赖人工操作，耗时长、误差大，且难以应对海量信息的处理需求。随着科技的进步，尤其是大数据和人工智能技术的崛起，尽调领域逐渐向智能化、自动化方向发展。

2025年初，国产AI模型DeepSeek的推出，标志着中国在AI领域的重大突破。DeepSeek在推理能力和数学能力上超越了此前的国际主流模型，推动了银行等金融机构在AI应用上的转型。AI尽调方法培训应运而生，旨在帮助从业者掌握这一新兴技术，提升尽调工作效率。

二、AI尽调方法的应用领域

• 金融行业：金融机构在进行信贷审批、投资决策或并购交易时，往往需要大量的尽调工作。AI可以通过分析海量数据，快速识别潜在风险和机会，帮助决策者做出更为准确的判断。
• 法律服务：法律事务所可以利用AI工具对客户提供的文书、合同等进行智能化分析，快速识别法律风险和合规问题，提高尽调效率。
• 企业并购：在企业并购交易中，尽调是关键环节。AI技术可以帮助重组团队快速整理和分析目标公司的财务数据、市场表现和法律合规状况，降低交易风险。
• 投资管理：投资机构利用AI技术进行市场研究、项目评估和风险控制，可以大幅提升投资决策的效率和准确性。

三、AI尽调方法的核心技术

AI尽调方法培训中，主要包含以下几个核心技术：

• 自然语言处理（NLP）：通过对文本数据的分析和理解，提取关键信息，识别潜在风险和机会。例如，AI可以对法律合同进行解析，自动识别出条款中的风险点。
• 机器学习（ML）：利用历史数据训练模型，预测未来趋势和风险。通过分析过往尽调案例，AI能够不断优化其判断能力，从而提高尽调的准确性和效率。
• 数据挖掘：从大规模的数据集中提取有价值的信息，帮助尽调人员识别潜在的风险因素。例如，通过分析社交媒体、新闻报道等信息，AI可以评估目标公司的声誉和市场表现。
• 图像识别：通过对图像和视频数据进行分析，辅助尽调工作。比如，可以对目标公司的生产设施进行远程监控，评估其实际运营情况。

四、AI尽调方法培训的具体内容

AI尽调方法培训的内容丰富多样，涵盖了从基础知识到实操技巧的多个方面。

1. AI技术基础

了解人工智能的基本概念、发展历程以及在尽调领域的应用潜力，掌握自然语言处理、机器学习等核心技术的基本原理。

2. 数据整理与分析

学习如何利用AI工具对海量数据进行整理与分析，包括数据的清洗、转换和可视化等，以便于后续的尽调工作。

3. 风险识别与评估

掌握AI在风险识别中的应用，通过案例分析了解如何利用AI工具快速识别潜在的法律、财务和市场风险。

4. 实战演练

通过实际案例进行实操练习，学习如何将AI技术应用于具体的尽调场景中，提升实际操作能力。

5. 案例分析

分析成功的AI尽调案例，了解不同公司和行业在尽调过程中如何运用AI技术，从中汲取经验教训。

五、AI尽调方法的优势

AI尽调方法相较于传统方式具有显著的优势：

• 效率提升：AI能够快速处理和分析大量数据，显著缩短尽调周期。
• 准确性提高：通过深度学习和自然语言处理，AI可以减少人为错误，提高尽调结果的准确性。
• 成本节约：AI的应用可以减少人力成本和时间成本，优化资源配置。
• 风险控制：AI能够实时监测潜在风险，帮助决策者及时做出反应，降低决策风险。

六、成功案例分析

在金融行业，某大型银行通过引入AI尽调方法，成功提升了信贷审批的效率。传统的尽调过程平均需要7天，而引入AI后，审批时间缩短至3天。AI系统能够实时分析客户的财务报表、信用记录及市场动态，快速生成尽调报告，帮助信贷人员做出更为准确的判断。

在法律服务领域，某知名律师事务所利用AI技术对合同进行智能审查，成功识别出合同中的潜在风险条款，使得客户的合同合规性大幅提升，降低了法律风险。

七、未来发展趋势

随着AI技术的不断进步，尽调方法的应用将更加广泛。预计未来将出现更多智能化、自动化的尽调工具，帮助从业者更好地应对复杂的市场环境。同时，企业也将更加注重AI人才的培养，以应对日益增长的智能化需求。

八、结语

AI尽调方法培训为金融、法律等领域的从业者提供了新的工具和思路，通过掌握AI技术，提升尽调工作的效率和准确性。随着人工智能的快速发展，未来的尽调工作将更加依赖于智能化手段，帮助专业人员更好地应对复杂的商业环境。

在今后的学习和实践中，建议从业者积极参与AI尽调方法的培训，掌握相关技术和工具，以提升职业竞争力，实现自我价值的最大化。