资管新规培训是针对中国金融市场中资产管理新规的专业培训，旨在帮助金融行业从业人员有效理解和应用这一新规，以更好地适应市场变化，提高自身的专业素质和服务能力。该培训通常涵盖资管新规的核心内容、市场影响、客户关系管理、资产配置策略等多个方面，帮助学员在复杂的市场环境中实现可持续发展。
李燕
培训咨询
2017年11月17日，中国人民银行、银监会、保监会、证监会、外汇局联合出台了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》。经过多次征求意见和修订，2018年4月27日，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式发布。这标志着中国资产管理行业进入一个新的时代，资管新规的出台旨在加强对金融产品的监管，打破市场的刚性兑付，降低系统性金融风险，并促进金融市场的健康发展。
资管新规的发布不仅影响了传统银行理财产品的结构，也使得金融行业的营销策略和客户服务模式发生了深刻的变化。随着新规的落实，财富管理逐渐从1.0时代步入2.0时代，客户的投资理财将更加多元化和专业化。
资管新规明确了资产管理业务的定义及其范围，规定资管产品属于表外业务，金融机构不得承诺保本保收益。这一规定促使传统保本理财产品的退出，使得市场上更多的投资者需要面对真实的投资风险。
资管新规对资产管理产品进行了分类，主要分为公募和私募两大类，进一步细分为固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类和混合类产品。这种分类有助于金融机构在产品设计和市场营销中进行精准定位。
资管产品采取净值化管理，意味着理财产品的收益不再是固定的，而是根据市场表现浮动。这一变化要求投资者具备更加专业的投资知识，以理解产品的风险和收益特征。
为帮助市场平稳过渡，监管部门设定了过渡期，允许现有的传统产品逐步向新规靠拢。这一政策为金融机构提供了调整业务模式的时间和空间。
资管新规的实施使得理财产品的风险性和收益性发生了根本改变，投资者需要从“买者自负”转变为“自我管理”，这对银行一线营销人员提出了更高的要求。
客户在选择理财产品时，倾向于关注产品的流动性和透明度，这推动了金融机构在产品设计和市场推广上进行创新。
银行理财人员需要适应新的销售模式，加强对客户的教育和引导，提升售后服务，建立更为稳固的客户关系。
资产配置的核心目的是在降低风险的同时提高收益。通过科学合理的资产配置，投资者可以在市场波动中实现稳定的回报。
影响投资获利的因素众多，包括市场环境、投资者的风险承受能力、资产的流动性等。理财经理需要深入了解这些因素，以制定合理的投资策略。
在新的市场环境下，维护客户关系的策略需要与时俱进。理财经理不仅要关注产品销售，更要关注客户的需求和反馈，通过优质的服务提升客户的忠诚度。
在金融服务中，客户关系可以分为多个层次，理解这些层次有助于理财人员制定更具针对性的客户管理策略。
客户流失的原因复杂多样，理财人员需要对流失原因进行深入分析，找出影响客户留存的关键因素，以制定相应的改进措施。
通过提升产品的渗透率、捆绑销售、资产配置等策略，理财人员可以有效提升客户的粘性，构建牢固的客户关系。
在资管新规实施后，一些银行通过调整产品结构、优化客户服务、加强风险管理等方式成功应对了市场变化，获得了客户的信任和支持。
一些机构在面对新规时未能及时调整策略，导致客户流失和资金外流。通过对这些失败案例的反思，可以为其他机构提供借鉴和警示。
资管新规的实施为中国金融行业带来了新的挑战与机遇。通过系统的资管新规培训，金融从业人员能够更好地理解市场动向，提升自身的专业素养，以适应不断变化的市场环境。在未来，随着金融市场的进一步发展，资管新规的影响将持续深化，金融机构需不断创新服务模式，以满足客户日益增长的需求。
在这个快速发展的时代，只有不断学习和适应，才能在竞争中立于不败之地。资管新规培训不仅是对新规的解读，更是对未来财富管理趋势的把握。
