大财务思维：企业生存与发展的新机遇
随着中国经济的转型与发展，传统民营企业正面临前所未有的挑战。在“改革开放”三十多年高速发展的背景下，企业的生存环境已经发生了根本性的变化。为了在当前的经济低增长阶段中获得生存和发展，企业需要重新审视其财务管理体系，运用“大财务思维”来建立健全的财务系统。这不仅是对企业财务管理的要求，更是对企业未来发展的战略选择。
【课程背景】中国经济经过“改革开放”30多年高速发展上行阶段，当前已经进入“低增长”发展下行阶段，中国经济迎来百年大变局，许多传统民营企业举步维艰、面临很大的生存考验。面对经济转型，改革开放进入了深水区，新公司法、新会计法在2024年7月1日正式实施，“金税四期”在2025年即将全面实施，“财税合规”、“智慧税务”“大数据治税”时代即将来临，个人卡收款、两套账、公转私、虚开发票等不合规行为要规范，管理效率低下、内控缺失，使得“财务规范”势在必行，而且谁先规范，谁就将获得先机、走在前面，率先受益。不同规模的企业，应与时俱进，匹配相应的财务管理系统。如何做好财务规范？企业要建立相应的财务系统。管理=人+系统”，一个优秀的企业，往往是一流的系统和三流的人才。随着市场经济的发展，以前那种靠胆大和粗放管理赚钱的时代已一去不复返。原材料成本、人工成本、房租成本都在上升，税收漏洞的空间越来越小，企业间的竞争不断加剧……企业需要进行精细化管理，而精细化管理的前提是财务管理的精细化，只有建立起完善的财务系统，打通财务与业务之间的壁垒，才能获得更大的利润空间。【课程收益】运用“大财务”思维，大帮助企业建立财务规范系统，即财务战略系统、账务核算系统、税务管理系统、资金管理系统、财务管控系统等五大系统。规范财务系统能给企业带来的作用包括：第一，监控企业的运行状态；第二，保护公司和个人的财富安全；第三，有效管理企业的工具；第四，对外表达企业的窗口。改变企业财务现状，提升企业财务管理水平，提升企业利润、降低财务风险。通过三层股权架构设计、打造财务铁军、从糊涂账到规范账、防范税务风险和运用科学税筹方法、建立资金预测、安全、信用系统、建立成本、内控、预算系统，提升企业财务管理水平，降本增效、防舞弊、做合规、促经营，打通财务与业务之间的壁垒，提升企业利润空间，让企业更赚钱、更值钱、更长寿。【课程特色】从解决问题出发的方法和路径，丰富的案例剖析和总结，利用提问、讨论、经验分享等方法，现实问题现场解决。【课程对象】财务人员、企业高管、老板、股东【课程时间】1-2天，6小时/天（课程标准版2天）【课程大纲】一、财务系统是什么？财务系统缺失的后果？案例：河南某企业财务内控缺失，出纳员挪用公款3000余万元2.企业要建立哪些财务系统?3.明确构建财务系统的责任人4.系统的框架与建设过程5.系统构建案例与模板案例：员工拿不出发票的问题、其他应收款及费用增高问题二、如何建立财务战略系统？1. 为什么说财务战略系统是企业财务系统中最关键的一个系统？财务战略系统建设内容案例：浙江某企业的财务战略系统建设规划方案公司的形态如何选择有限责任公司与无限责任公司优缺点对比不同的公司形态会带来不同的问题公司间关系与税务筹划兄弟关系母子关系总分关系老板如何把公司传承下去?——股权架构设计自然人做股东还是法人做股东三层股权架构设计到底要建立几家公司?管理架构设计财务组织如何设计？集团财务的三种管控形式财务组织系统财务部门组织架构设计财务军团的建设财务铁军的技能财务军团十大军规三、如何建立账务核算系统？账务核算系统建设规划方案账务核算系统的重要性在账务系统方面，要解决许多企业实际存在的关键问题案例：北京某企业账务核算系统建设规划方案从糊涂账到规范账糊涂账产生的原因糊涂账导致的结果如何改变糊涂账的现状?“两套账”问题两套账现象严重为什么做两套账是否还需要两套账账务核算“铁三角”“账务核算铁三角”模型“铁三角”之一是管理报表“铁三角”之二是会计科目“铁三角”之三是业务单据管理报表系统财务报表系统管理报表系统存在的问题管理报表系统组成方案管理报表设计的几个原则管理报表系统设计财务分析系统案例：财务分析模版分钱账设计分钱账的计算步骤分钱账的辅助记录要求财务信息化账套的设计与管控信息化可以减轻工作量ERP 软件的选择ERP 上线的流程案例：湖北某汽车零配件制造有限公司信息化如何建立税务管理系统？1. 税务管理系统建设规划方案企业的税务战略税务管理系统案例：湖北某企业的税务管理系统建设方案纳税申报系统发票问题，从发票控税到大数据治税我们要交哪些税?如何避免企业交糊涂税？风险防范系统财富与安全怎么选？常见历史遗留问题违法的责任案例：某商贸公司隐匿销售收入涉税问题税务筹划系统纳税的三重境界税务筹划五大原则税务筹划的三个前提税务筹划的方法与案例稽查应对系统稽查路径稽查常用手段稽查常用方法如何建立资金管理系统？1. 资金管理系统建设规划方案资金是财务管理的核心管钱的四个阶段大企业是怎么管钱的资金系统的作用案例：某企业的资金管理系统建设方案资金预测系统资金管理的难点资金的动态预测公司到底需要多少钱?资金如何转得更快?资金预测工具资金安全系统怎样管钱才安全企业如何才能不缺钱?资金安全管理方案客户信用系统应收账款的管理客户的信用管理信用管理方案设计客户信用评价模版如何建立财务管控系统？1．财务管控系统建设规划方案大财务管控系统案例：某企业的财务管控系统建设规划方案决策支持系统财务预警系统“管理驾驶舱”系统财务分析系统价值管理系统决策支持系统成本管控系统什么是成本成本的分类“大成本思维”成本管控的六大误区“成本树”的设计量本利分析模型产品定价模型“成本飞轮”系统成本管控三个层次成本控制方法风险内控系统企业风险影响企业价值应对风险的四大措施内部控制的“七种武器”十大内控漏洞财务渗透业务的流程设计预算管理系统预则立，不预则废预算的三重境界没有预算，谈不上授权预算编制指导手册预算管理的案例预算编制方法预算管理必须规避“三大坑”【案例】财务系统咨询案例【课程总结与回顾】
一、课程背景与“大财务思维”的重要性
经济转型带来了新的机遇与挑战，尤其是新公司法、新会计法的实施，以及“金税四期”的全面推进，使得企业面临着更为严峻的财务合规要求。在这一背景下，企业的财务管理不仅仅是简单的账务处理，而是一个系统性的战略管理过程。
- 财务规范势在必行：不合规行为的惩罚与风险使得企业必须进行财务规范，谁能率先规范，谁就能在激烈的市场竞争中占得先机。
- 精细化管理的需求：随着市场经济的发展，企业需要进行更加精细化的管理，财务管理的精细化是实现这一目标的基础。
- 系统建设的重要性：一个优秀的企业往往依赖于一流的系统和高素质的人才，财务系统的建立与完善是企业管理的核心。
二、课程收益与财务系统的构建
通过本次培训，企业将能够运用“大财务”思维，建立五大财务系统，包括财务战略系统、账务核算系统、税务管理系统、资金管理系统和财务管控系统。规范的财务系统将为企业带来以下几方面的优势：
- 监控企业的运行状态，及时发现问题并进行调整。
- 保护公司和个人的财富安全，降低财务风险。
- 有效管理企业的资源，提升管理效率。
- 对外表达企业的窗口，建立良好的社会信用。
三、构建财务系统的路径与方法
为了实现财务管理的规范化，企业需要明确构建财务系统的责任人，制定系统的框架与建设过程。以下是构建财务系统的几个关键步骤：
- 建立财务战略系统：这是企业财务系统中最关键的一环，企业需要根据自身的特点与发展方向，制定相应的财务战略。
- 搭建账务核算系统：账务核算系统是企业财务管理的基础，企业需要从根本上解决糊涂账问题，确保账务的准确性与合规性。
- 完善税务管理系统：在税务管理方面，企业需要设计科学的税务筹划方案，合理避税，降低税务风险。
- 建立资金管理系统：资金是企业生存与发展的核心，企业需要建立动态的资金预测与管理体系，确保资金的流动性与安全性。
- 构建财务管控系统：这是一个综合性的系统，通过财务预警、决策支持等手段，提升企业的管理水平与决策能力。
四、案例分析：成功的财务系统构建
通过分析成功企业的案例，我们可以更好地理解财务系统构建的重要性。例如，某汽车零配件制造公司通过信息化手段提升了其账务核算系统的效率，减少了人为错误，同时通过建立完善的税务管理系统，成功规避了潜在的税务风险。
此外，浙江某企业在构建财务战略系统时，通过合理的股权架构设计以及财务组织架构的调整，成功实现了企业的传承与发展。这些案例表明，成功的财务系统建设不仅需要理论知识的支持，更需要实践中的不断探索与调整。
五、课程总结与未来展望
在当前经济环境下，企业必须以“大财务思维”为指导，积极构建符合自身特点的财务管理系统。通过规范的财务管理，企业不仅能够提升自身的管理水平，还能在激烈的市场竞争中获得更大的利润空间与生存机会。
展望未来，企业的财务管理将更加依赖于信息化与智能化的手段，如何利用大数据与人工智能提升财务管理的效率，将是每个企业管理者必须面对的重要课题。在这个充满挑战与机遇的时代，掌握“大财务思维”将为企业的长期发展带来源源不断的动力。
通过本次培训，参与者能够获得全面的财务管理知识与实践经验，从而为推动企业的可持续发展奠定坚实的基础。
综上所述，建立健全的财务系统不仅是企业生存的必然选择，更是企业长远发展的战略保障。让我们共同努力，推动企业的财务管理迈向新的高度。
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赵春国
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