提升高情商沟通技巧，打造人际关系新高度

高情商沟通技巧：在财富管理领域的应用

在现代社会，沟通技巧的重要性日益凸显，尤其是在金融和法律领域。高情商沟通技巧不仅是销售人员与客户之间有效互动的关键，更是帮助客户理解复杂法律知识和金融产品的桥梁。特别是面对高净值客户时，运用高情商的沟通策略，不仅能提升客户的信任感，还有助于达成更高额的保单成交。

牟青：《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

【课程背景】法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。【课程收益】理解并掌握《民法典》相关法律知识学会高净值客户财富保全与传承规划的方法有效掌握高净值客户法商销售技巧提升成交高净值客户大额保单的信心【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】民法典相关法律知识解读民法典之婚姻家庭编解读关于离婚冷静期的规定明确家事代理权财产权利的重新界定夫妻共同债务认定明确民法典之继承编解读完善对继承人的宽恕制度完善代位继承制度增加新的遗嘱形式增加遗产管理人制度二、高净值客户二代子女婚姻规划1、案例分析2、二代子女婚姻规划方法一方个人财产和夫妻共同财产两类常见的婚姻风险婚前协议：财富面前的浪漫与真实保单在婚姻财富规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧三、高净值客户财富传承规划1、案例分析2、财富传承规划方法法定继承-毫无规划的代名词《民法典》-取消公证遗嘱优先效力《民法典》-完善遗赠扶养协议制度继承中的三个基本风险点保单在财富传承规划中的应用3、高情商面谈沟通技巧四、高净值客户债务隔离规划1、案例分析2、债务隔离规划方法企业类型与责任范畴企业生命周期下的家企财富混同保单债务隔离功能的法律论证保单债务隔离规划应用举例3、高情商面谈沟通技巧

牟青 培训咨询

课程背景与高情商沟通的必要性

法商（Law Quotient，简称LQ）是法律意识、法律知识和守法习惯等法律素养的总和。随着《中华人民共和国民法典》的实施，学习并应用法律知识成为高净值客户面临的重要课题。在这种背景下，销售人员需要具备高情商的沟通技巧，以便更好地解答客户的疑虑，提供专业的财富管理建议。

高情商沟通不仅关乎销售技巧，更涉及到如何在复杂的法律条款和金融产品之间，帮助客户做出明智的决策。通过理解客户的需求、情感和心理状态，销售人员能够更有效地引导客户，帮助他们理解如何通过法律手段进行财富保全与传承规划。

高情商沟通技巧的核心要素

• 倾听能力：有效的沟通始于倾听。了解客户的真实需求和情感，才能制定出更符合他们期望的解决方案。
• 同理心：站在客户的角度思考问题，理解他们的担忧和期望。这种情感上的共鸣能够增强客户的信任感。
• 清晰表达：将复杂的法律和金融知识用通俗易懂的语言进行解释，避免使用专业术语，让客户更容易理解。
• 积极反馈：及时响应客户的疑问和反馈，展示出对他们关注的重视，增强沟通的有效性。
• 适时提问：通过开放式问题引导客户思考，帮助他们更清晰地表达自己的需求。

高情商沟通在财富管理中的应用

在进行财富管理时，销售人员需要运用高情商沟通技巧来应对不同的客户需求和情境。以下是一些具体的应用场景：

一、法律知识的普及与解读

在《民法典》相关法律知识的解读中，销售人员需要将复杂的法律条款转化为客户能够理解的信息。例如，在讲解婚姻家庭编时，可以通过生动的案例来说明夫妻共同债务的认定，帮助客户理解法律条款对其财产的影响。

二、婚姻规划与财富保护

对于高净值客户的二代子女，婚姻规划显得尤为重要。销售人员可以通过案例分析，结合高情商的沟通技巧，帮助客户认识到婚前协议的重要性。通过同理心的方式，理解客户对于婚姻风险的担忧，从而提供合理的建议。

三、财富传承的策略制定

财富传承是高净值客户面临的另一个重要问题。在进行财富传承规划时，销售人员需运用高情商沟通技巧，帮助客户识别继承中的基本风险点，并通过法律手段（如遗赠扶养协议）来降低这些风险。

四、债务隔离规划的必要性

在企业类型与责任范畴的探讨中，销售人员需要帮助客户了解债务隔离的重要性。通过清晰的表达和积极的反馈，销售人员可以引导客户认识到保单在债务隔离中的作用，从而制定出切实可行的债务隔离规划。

提升高情商沟通技巧的策略

为了在财富管理领域更好地应用高情商沟通技巧，销售人员可以采取以下策略：

• 持续学习：关注法律法规的更新与变化，提升自身的法商水平，以便在沟通中提供准确的信息。
• 情境模拟：通过角色扮演等方式进行情境模拟，提升在实际沟通中的应变能力。
• 反馈与反思：在每次客户沟通后进行总结和反思，识别沟通中的不足之处，持续改进。
• 心理素质的提升：通过心理学相关知识的学习，增强自身的情商，提升与客户沟通的质量。

案例分析：高情商沟通的成功实践

在一次与高净值客户的沟通中，销售人员通过有效的高情商沟通技巧，成功促成了一笔高额保单的成交。销售人员首先通过倾听了解客户对于财富传承的疑虑，随后用通俗易懂的语言解释了《民法典》中关于继承的相关条款，并结合实际案例让客户感受到法律风险的存在。最后，通过同理心的方式，销售人员帮助客户制定出适合其家庭情况的财富传承方案，成功消除了客户的顾虑，达成了交易。

总结

高情商沟通技巧在财富管理领域的应用，不仅提升了客户的满意度和信任感，更促进了销售人员与客户之间的深度互动。在面对日益复杂的法律环境和客户需求时，融入高情商沟通技巧，能够帮助销售人员更有效地传达信息、解读法律知识，从而实现成功的财富管理与传承规划。随着法律法规的不断更新，销售人员需要不断提升自身的法商水平和沟通技巧，以便更好地服务于高净值客户，助力他们在财富管理的道路上行稳致远。