掌握保险销售技巧，轻松提升业绩与客户满意度

保险销售技巧：在共同富裕背景下的财富管理

随着中央财经委员会第十次会议对共同富裕的深入探讨，保险销售的环境与策略也随之发生了巨大的变化。高净值客户越来越关注财富管理的策略，而如何在这一新的背景下提升保险销售的能力，成为了众多保险销售人员亟需面对的课题。本文将通过分析共同富裕的标准、了解相关法律知识以及掌握高客财富管理的沟通技巧，来提升保险销售的效果。

牟青：《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

【课程背景】中央财经委员会第十次会议进一步明确了共同富裕的标准，引发了高净值客户对财富管理问题的思考。在共同富裕的大背景下，如何及时调整财富管理策略，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户面谈沟通逻辑，强化大额保单成交能力。【课程收益】厘清共同富裕的标准及底层逻辑理解《民法典》关于财产继承的法律知识理解房地产税改革及金税四期上线对高净值客户财富管理的影响掌握共同富裕背景下高净值客户财富管理的沟通思路【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师【课程时间】6小时【课程大纲】共同富裕开启财富保全新时代1、8.17会议政策解读邓小平关于“共同富裕”的论述中央财经委员会第十次会议的重点内容高质量发展建设共同富裕示范区夫妻共同债务认定明确共同富裕的底层逻辑三次分配的理论共同富裕对高净值客户的全维度影响共同富裕下的行业洗牌慈善成为高净值客户的必选项二、《民法典》关于财产继承的法律知识1、代位继承人范围扩大2、遗嘱的六种形式遗嘱形式进一步增加取消公证遗嘱优先效力遗赠和遗赠扶养协议遗赠和遗赠扶养协议比较遗赠中的法律问题完善遗赠扶养协议制度4、呼之欲出的遗产税——税收优先权三、渐行渐近的房地产税改革1、两大直辖市的房地产税试点2022年土地出让金新政重庆、上海房地产税试点政策及效果人大会议关于房地产税试点的授权决定十三届人大第三十一次会议关于房地产税改革试点的决定税务部门与自然资源部门不动产登记涉税业务信息共享四、金税四期对税务征管带来的变化1、金税四期较比金税三期的主要变化什么是金税工程金税工程背景及发展历程金税四期较比三期的四大变化2、金税四期对企业与个人纳税信用监控监控空壳及虚假企业监控企业银行信息监控自然人身份五、共同富裕背景下高客财富管理面谈技巧1、共同富裕背景下高客财富管理面谈逻辑财富传承的沟通逻辑共同富裕下保单传承规划的优势共同富裕背景下高客财富管理面谈话术面谈沟通话术解析演练、展示与点评

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共同富裕的标准与底层逻辑

共同富裕不仅是经济发展的目标，更是社会公平正义的体现。根据党的相关政策，推动共同富裕必须坚持科学发展和高质量发展的原则。这一政策背景下，保险销售人员需要清晰了解共同富裕的标准：

• 收入分配公平：确保每个人在经济发展中都能受益。
• 财富的合理分配：高净值客户的财富管理需关注财富的传承与保全。
• 社会保障体系的完善：保险作为风险管理的工具，其重要性愈加突出。

深入理解共同富裕的底层逻辑，有助于保险销售人员更好地服务高净值客户，帮助他们实现财富的保全与增值。

法律知识与财富传承

《民法典》对财产继承的相关法律知识，为保险销售提供了重要的支持。高净值客户在进行财富传承时，往往需要关注以下几点：

• 代位继承人范围的扩大：了解代位继承人的权利和义务，使得客户在制定遗嘱时更加清晰。
• 遗嘱的多种形式：高净值客户可以根据自身情况选择适合的遗嘱形式，增强财富传承的灵活性。
• 遗产税的潜在问题：随着遗产税的逐步推行，保险销售人员应帮助客户规划合理的财富传承策略。

通过掌握这些法律知识，保险销售人员能够为客户提供专业的建议，帮助他们更好地规划财富的传承与管理。

房地产税改革的影响

房地产税改革是国家推行共同富裕的重要措施之一。在这一背景下，保险销售人员需要关注以下几个方面：

• 房地产税试点政策：了解重庆、上海等地的房地产税试点政策及其对高净值客户的影响。
• 土地出让金新政：分析政策对客户资产配置的影响。
• 不动产登记与税务信息共享：帮助客户了解政策的透明度提升如何影响财富管理。

通过这些分析，保险销售人员可以为客户提供更具针对性的财富管理建议，帮助他们合理配置资产。

金税四期对税务征管的影响

金税四期的实施改变了企业与个人的纳税信用监控方式，保险销售人员需要关注其对高净值客户的影响：

• 监控空壳及虚假企业：了解政策的严厉性，帮助客户规避潜在的税务风险。
• 自然人身份信息监控：高净值客户在进行投资时，应注意个人身份信息的保护。
• 税务信用的维护：帮助客户建立良好的税务信用，以便于未来的财富管理。

掌握金税四期的相关知识，保险销售人员能更好地为客户提供税务筹划的建议，提升财富管理的效率。

高客财富管理的沟通思路

在共同富裕的背景下，保险销售人员与高净值客户的沟通策略也需进行相应的调整。以下是一些有效的沟通思路：

• 了解客户需求：通过深入的面谈，了解客户的真实需求和担忧，提供量身定制的解决方案。
• 传递专业知识：运用《民法典》及税收政策的知识，增强客户对保险产品的信任。
• 建立长期关系：关注客户的长期财富管理需求，提供持续的支持与服务。

通过这样的沟通策略，保险销售人员能够有效提升客户的满意度与忠诚度。

面谈沟通话术解析

在与高净值客户的面谈中，使用恰当的话术至关重要。以下是一些实用的话术示例：

• 财富传承的价值：“我们可以帮助您制定合适的资产传承方案，确保财富能够顺利传递给下一代。”
• 风险管理的重要性：“在当前的经济环境下，合理的保险策略可以帮助您有效规避未来的风险。”
• 专业的支持：“我们拥有丰富的行业经验，能够为您提供专业的财富管理建议。”

通过实际的演练与展示，保险销售人员可以不断优化自己的沟通话术，提高面谈的成功率。

总结

在共同富裕的大背景下，高净值客户的财富管理需求愈加复杂，保险销售人员需要不断提升自身的专业知识与沟通技巧。通过对共同富裕标准的理解、法律知识的掌握、房地产税改革与金税四期的分析，以及高客沟通技巧的提升，保险销售人员能够更好地服务客户，帮助他们实现财富的保全与增值。最终，只有将专业知识与销售技巧结合，才能在竞争日益激烈的市场中脱颖而出。