有效投融资风险管控策略助力企业发展

投融资风险管控：企业在复杂环境中的制胜法宝

在当今经济环境下，企业面对的不仅是激烈的市场竞争，还有不断变化的金融环境。为了能够在这种情况下生存和发展，企业必须提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。本文将深入探讨投融资风险管控的重要性，分析相关理论与实践，帮助企业管理人员掌握资本运作的策略和技巧，最终提升企业的竞争力和市场适应能力。

王悦：《投融资风险防控与企业内部控制一体化运行实务与案例讲解》

【课程背景】在当前经济环境下，企业面临着激烈的市场竞争和不断变化的金融环境。为了适应这些变化，企业需要提升自身的投融资能力，以支持其战略发展和日常运营。本课程旨在帮助企业管理人员深入了解投融资的理论与实践，掌握资本运作的策略和技巧，从而提高企业的竞争力和市场适应能力。同时，帮助学员理解内部控制的基本概念、目标与原则，掌握内部控制体系建设的方法，熟悉经济活动风险评估与控制方法，以及公司层面与业务层面的具体内部控制要求，并熟悉核心业务领域的合规管理要点，确保公司资源得到合理配置与高效使用，以此防范企业重大风险，提升企业价值和效益。【课程收益】理解投融资的底层逻辑、流程和风险管控策略学会如何进行投资项目评估和风险管理提升企业管理人员的投融资风险管控能力掌握核心业务领域的风险识别方法掌握核心业务领域的内控管理要点【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】单位中高层、财务部全员、内控合规部门全员【课程时间】1天（6小时/天）第一部分 投融资决策与风险管控一、投资之前须知道的三重风险投资发生之时即经营效率降低之时投资发生之时即经营风险提升之时投资发生之时即管理难度加大之时二、投资关键环节与投资风险管控1、投资目标的取舍2、投资决策流程的完善3、投资项目评估与决策（1）投资项目的财务分析（2）投资回报率与风险评估（3）投资决策模型与应用4、投资风险管理与控制（1）商业模式风险（2）产品设计风险（3）投资节奏风险（4）项目立项风险（5）投资测算风险三、融资策略与工具1. 股权融资与债务融资2. 融资租赁与资产证券化3. 融资工具的选择与应用第二部分 内控风控合规一体化运行一、什么是内部控制1、为什么内部控制效果不佳？2、内部控制五要素：为什么重要3、内部控制的目标：拒绝机械化合规4、厘清内部控制、风险管理、合规管理的关系5、风险管理的底层逻辑：如何防范颠覆性风险二、相关政策解读1、《中央企业全面风险管理指引》解读2、《中央企业合规管理办法》解读3、《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读4、2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化5、2024年内控体系工作重点和新要求三、控制环境的“好”与“坏”：五大维度案例导入：日航起死回生的关键1、企业风险观：风险偏好型OR风险保守型2、企业文化：性格决定命运3、组织机制：权责不相容、合理授权4、员工行为规范：风清气正的企业文化5、人力管理体系：使命感？KPI？四、一体化运行的关键：风险评估的六大维度1、行业重大风险：个性化的行业风险特征是什么？2、发展阶段重大风险：不同的发展阶段蕴藏的风险有什么区别？3、组织架构重大风险：组织缺陷的风险意味着什么？4、业绩考核重大风险：拽着自己的头发能飞起来？5、信息系统重大风险：系统彼此割裂还是相互穿透？6、控制环境重大风险：内控环境的“变”与“不变”五、信息传递案例导入：审批麻木症为什么会发生？1、内部控制手段必须明确有效2、内部控制措施必须与时俱进3、内部控制流程必须兼顾效率4、内部控制程序必须闭环管理5、信息系统必须健全6、数智化内控系统的重要性六、内控风控合规一体化方法论1、一体化风险管理的价值协同2、一体化风险管理的总体视角3、一体化风险管理的治理视角七、标杆企业内控风控合规一体化实践案例

王悦 培训咨询

一、投融资的底层逻辑与流程

投融资是企业运营中的核心环节，涉及到资金的获取、使用和管理。理解投融资的底层逻辑是企业管理人员进行有效风险管控的前提。投融资的基本流程大致可以分为以下几个步骤：

• 确定投资目标：企业在进行投融资时，首先需要明确其投资目标，包括财务指标、市场份额等。
• 项目评估：通过对投资项目的财务分析、投资回报率与风险评估，企业可以有效地判断项目的可行性。
• 决策流程：建立完善的投资决策流程，确保各个环节的透明性和合规性。
• 实施与监控：在项目实施过程中，企业需要持续监控项目的进展与风险，及时调整策略。

二、投资之前须知道的三重风险

进行投资决策时，企业需清晰认识到三重风险：

• 经营效率降低：投资往往需要大量资源，初期可能导致经营效率的降低。
• 经营风险提升：新项目的开展可能会带来额外的经营风险，包括市场波动和技术变革。
• 管理难度加大：多项目并行会增加管理的复杂性，对管理团队提出更高要求。

三、投资关键环节与投资风险管控

在投融资过程中，企业需特别关注以下几个关键环节，以有效管控投资风险：

1. 投资目标的取舍

企业应根据自身的资源状况和市场环境，合理取舍投资目标，切忌盲目追求高收益项目。

2. 投资决策流程的完善

优化投资决策流程，确保决策的科学性和合理性，避免因人为失误导致的损失。

3. 投资项目评估与决策

• 财务分析：通过财务指标对项目进行全面分析，评估其盈利能力和风险水平。
• 投资回报率与风险评估：计算投资回报率，分析项目潜在风险，进行风险的定量和定性评估。
• 决策模型的应用：借助决策模型进行多种方案的比较，选择最优方案。

4. 投资风险管理与控制

• 商业模式风险：评估商业模式是否符合市场需求，避免因模式不当导致的失败。
• 产品设计风险：确保产品设计符合市场趋势，降低因产品不符合需求造成的损失。
• 投资节奏风险：控制投资节奏，避免因过快或过慢投资导致的风险。
• 项目立项风险：在项目前期进行充分调研，确保立项的合理性。
• 投资测算风险：加强对投资测算的准确性，减少因测算不准确导致的财务风险。

四、融资策略与工具

除了投资风险管控，融资策略的选择同样至关重要。企业在融资时可以考虑以下几种策略和工具：

• 股权融资与债务融资：根据企业的资金需求和财务状况，合理选择股权融资或债务融资的方式。
• 融资租赁与资产证券化：通过融资租赁和资产证券化，企业可以有效利用现有资产，提高资金使用效率。
• 融资工具的选择与应用：结合企业实际情况，选择适合的融资工具，以降低融资成本。

五、内部控制的基本概念与方法

有效的内部控制是企业进行投融资风险管控的重要保障。内部控制的基本概念包括以下几个方面：

• 内部控制的目的：确保企业资源的合理配置与高效使用，防范重大风险。
• 内部控制的关键要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控活动等五个要素。
• 风险管理的底层逻辑：通过风险评估与控制，识别潜在的颠覆性风险，建立有效的防范机制。

六、合规管理的重要性

合规管理是风险管控的重要组成部分。企业需随时关注相关政策法规的变化，并进行及时解读，以确保内部控制的有效性。以下是企业在合规管理中需关注的几个要点：

• 政策解读：深入理解《中央企业全面风险管理指引》等政策，确保企业的合规性。
• 内部控制体系建设：根据政策要求，逐步完善内部控制体系，提升企业的内控水平。
• 合规文化的建设：推动企业文化的合规意识，提高员工的合规执行力。

七、信息系统与内控的结合

在信息化时代，企业的内部控制和风险管理也要与信息系统紧密结合。建立健全的信息系统，不仅可以提高内部控制的效率，还能增强信息的透明度。企业在这一方面可以考虑：

• 信息系统的整合：确保各个信息系统之间的互联互通，避免信息孤岛现象。
• 数智化内控系统：借助大数据和人工智能等先进技术，提升内部控制的智能化水平。
• 信息传递的效率：建立高效的信息传递机制，确保内部控制措施能够及时传达到各个层级。

八、结论

投融资风险管控是企业在复杂经济环境中生存和发展的必然要求。通过合理的投资决策、有效的融资策略、完善的内部控制以及合规管理，企业可以有效降低投融资过程中的风险，提升自身的核心竞争力。在未来的竞争中，谁能更好地掌控投融资风险，谁就能在市场中立于不败之地。