构建高效风险管理框架提升企业竞争力

风险管理框架：企业应对挑战的核心策略

在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着越来越多的风险与挑战。2023年5月30日，习近平总书记在中央国家安全委员会会议上指出，国家安全问题的复杂程度显著加大，企业同样需要面对严峻的国际政治和经济环境。这一切都表明，构建一个有效的风险管理框架成为了企业生存与发展的关键所在。

王悦：《做好全面风险管理，助力企业可持续发展》

【课程背景】2023年5月30日，习近平总书记在主持召开二十届中央国家安全委员会第一次会议时指出，当前我们所面临的国家安全问题的复杂程度、艰巨程度明显加大；要坚持底线思维和极限思维，准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验。可以看到，当前我们国家正处在严峻的国际政治环境和快速变化的经济环境下，领导人已经发出了动员令，我们要准备经受风高浪急甚至惊涛骇浪的重大考验！那么，这对于企业来说意味着什么呢？在我看来，这种宏观大环境面临的巨大挑战必然会传导给每个企业、每个个体！当下，每个公司可能都会或正在经历巨大的风险和挑战！有的企业因盲目的战略转型倒在了巨变的商业环境中，有的企业则因管理能力薄弱而死于内部失控；有的企业因没有做好股权设计而出现股东内讧，有的企业则因投资失败导致元气大伤。因此，如何构建一套相适应的风险管理体系以应对各种风险和挑战是每个企业都要反复思考的问题！本课程的目标就是帮助企业构建适合自身的风险管控体系，无论是理论层面还是实战层面，都能为企业开展风险管理提供有效的抓手。同时，在真实的商业环境中，分析一些成功的企业如何通过有效的风险管控机制去应对风险事件，以实现稳健、可持续的发展！【课程收益】了解风险管理的的规律与本质了解风险管理的难点和卡点掌握应对企业重大风险的方法掌握搭建公司风险管理架构和组织的方法，具备风险管控体系落地的能力掌握如何根据企业发展所处的不同阶段对风险管理体系进行迭代更新【课程特色】抖干货，重实战；讲理论，不枯燥；有高度、启人心。【课程对象】董事长、总经理、其他核心高管、风险管理部门负责人及部门专业人员、内审及内控部门负责人及部门专业人员【课程时间】1天（6小时/天）【课程大纲】一、风险管理的底层逻辑1、风险的定义与类别2、风险的源头在哪里（1）什么样的风险会让企业管理层寝食难安（2）黑天鹅（3）灰犀牛（4）藏酉猴（5）小白兔3、风险管理的终局思维4、风险管理的误区（1）风险零容忍观念（2）风险管理与业务割裂（3）静态风险管理（4）过度依赖量化方法5、内部控制、合规管理、风险控制的关系二、风险管理基础理论1、风险管理基本框架（COSO、ERM）2、《中央企业全面风险管指引》解读3、风险类型详解（1）战略风险（2）运营风险（3）财务风险（4）市场风险（5）合规风险4、风险识别与评估5、风险应对策略三、全面风险管理方法论1、风险管理的价值协同2、风险管理的总体视角3、风险管理的治理视角四、全面风险管理流程1. 制定风险管理政策和目标2. 风险识别与分析3. 风险评估与优先级排序4. 制定并实施风险应对策略及方案5. 监控风险及风险应对效果6. 持续改进风险管理过程7. 内部控制体系在风险管理中的作用五、企业内部风险管理组织构建1、风险管控机制的选择2、企业各层级的风险管理责任与参与机制3、建立全员风险管理文化六、标杆企业一体化风险管理实践

王悦 培训咨询

风险管理的底层逻辑

要理解风险管理，首先需要明确风险的定义与类别。风险一般被视为未来可能发生的不确定事件，其可能影响企业的运营、财务和声誉。企业所面临的风险可以分为多种类型，包括战略风险、运营风险、财务风险、市场风险和合规风险等。

• 战略风险：与企业的长期目标和战略方向相关的风险，可能源于市场变化、竞争对手的行为等。
• 运营风险：与企业日常运营活动相关的风险，主要包括流程失效、人员失误等。
• 财务风险：与企业财务状况相关的风险，主要包括流动性风险、信用风险等。
• 市场风险：与市场价格波动相关的风险，如利率、汇率和商品价格的变化。
• 合规风险：由于未能遵循法律法规或内部政策而导致的风险。

风险的源头及管理误区

企业管理层需要清楚识别风险的源头，以便及时采取应对措施。常见的风险源包括“黑天鹅”事件（即难以预测且影响巨大的事件）、“灰犀牛”事件（即明显存在但常被忽视的风险），以及一些潜在的业务或市场变动。而在风险管理的实践中，管理层常常陷入一些误区，例如：

• 风险零容忍观念：过度追求零风险状态，可能导致企业失去创新和发展的机会。
• 风险管理与业务割裂：风险管理必须融入日常业务流程，而非孤立存在。
• 静态风险管理：风险是动态的，管理策略应随时调整以应对变化。
• 过度依赖量化方法：虽然量化分析能够提供数据支持，但也需结合定性判断。

风险管理基础理论

在构建风险管理框架的过程中，了解一些基础理论是必不可少的。COSO（Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission）框架和ERM（Enterprise Risk Management）都是企业风险管理的重要理论基础。这些框架为企业提供了系统化的风险管理流程，包括风险识别、评估、应对和监控等环节。

全面风险管理方法论

为了实现有效的风险管理，企业需要关注风险管理的价值协同和总体视角。这意味着企业在制定战略时，必须将风险管理融入到决策过程中，以实现资源的最优配置。同时，企业还需从治理的视角出发，建立清晰的风险管理责任体系，确保各层级的管理人员都能参与到风险管理中。

风险管理流程的构建

全面的风险管理流程通常包括以下几个步骤：

• 制定风险管理政策和目标，明确企业的风险管理愿景。
• 风险识别与分析，确保企业能够及时发现潜在风险。
• 风险评估与优先级排序，依据风险的严重性和发生概率进行排序。
• 制定并实施风险应对策略，选择合适的应对措施。
• 监控风险及风险应对效果，确保风险管理措施的有效性。
• 持续改进风险管理过程，根据反馈不断完善风险管理策略。
• 加强内部控制体系在风险管理中的作用，确保风险管理与内部控制相辅相成。

企业内部风险管理组织构建

为了有效实施风险管理，企业需要建立完善的内部风险管理组织。企业各层级的风险管理责任与参与机制应明确，以确保信息流通与决策的高效。同时，企业还应致力于建立全员风险管理文化，提高员工对风险管理的重视程度。

成功企业的标杆实践

在真实的商业环境中，一些成功的企业通过有效的风险管控机制应对了各种风险事件，取得了稳健、可持续的发展。例如，一些企业在面对市场波动时，灵活调整战略，优化资源配置，有效降低了潜在损失。而另一些企业则通过完善的内部控制体系，确保了合规与安全，降低了运营风险。

风险管理的未来展望

随着商业环境的不断变化，企业面临的风险将更加多元化和复杂化。因此，企业在构建风险管理框架时，应灵活应对变化，快速迭代更新风险管理体系。通过不断学习和调整，企业能够在风险中找到机遇，实现可持续发展。

总的来说，风险管理框架的构建不仅是企业管理的必要组成部分，更是企业在激烈市场竞争中立于不败之地的关键所在。通过深入理解风险管理的规律与本质，掌握应对企业重大风险的方法，企业可以有效应对各种挑战，迎接未来的发展机遇。