宋柏允：《揭秘公募基金投资的秘密（入门篇）》 探讨实现轻松理财的途径

【课程对象】非金融企业家、中高层管理者

【课程时间】2-3小时

【课程背景】

公募基金更像是天使+恶魔，天使的一面：分散风险、专业人士打理，应该是最贴近老百姓投资理财的工具；恶魔的一面：公募基金并不做事赚钱的，甚至并不总是长期赚钱的。

我们从一切的源头说起，帮助投资者了解公募基金（不仅仅是听一个“分散投资”的理念），掌握利用公募基金投资理财获取收益的正确方式。

【课程收益】

• 学会如何挑选基金的基本方法
• 掌握用EXCEL表，根据公开信息，测算基金的收益与风险（DIY）
• 学会规避基金投资的风险
• 掌握获取承担风险相应回报的能力

【课程特色】案例，深入浅出听得懂；科学，背后理论讲得明；实战，学之能用定方向；展望，以史为鉴看未来

【课程对象】非金融企业家、中高层管理者

【课程时间】2-3小时

【课程大纲】

一、什么是基金投资？

1、公募基金都投资啥

• 货币市场基金
• 股票型
• 债券型
• 混合型
• QDII

3、基金交易的秘密

• 同样的基金，不同交易不同收益

2、如何计算基金收益率

• 别被基金营销“误导”了
• 别被基金定投“挖坑”了
• 基金的收益率多少算合理

案例：数据分析，几千只基金的收益测算

二、为什么说规避风险是制胜之道？

1、如何识别基金投资的风险

• 重新认识风险：风险不是亏损
• 用EXCEL表，DIY风险评估
• 基金风险评估指标：夏普比率

2、如何规避基金投资的风险

• 确定投资前的准备：IPS
• 简单的几种投资组合方式：4/6比与动态调整

案例：以华夏成长混合为例，测算风险

三、各类基金投资的侧重点是什么？

1、股票型基金

• 主动型：看基金经理的专业能力
• 被动型：看宏观经济

案例：华夏成长混合、嘉实沪深300

2、债券型基金

• 紧盯货币政策

案例：记账式国债示例

3、QDII基金

• 记得看人民币汇率

案例：记账式国债示例

四、基金还有哪些事情？

1、开放基金与ETF、LOF

2、混合基金能不能投资

3、货币基金需不需要选择