王兴旺：大数据下的传统银行业务转型和创新

【课程对象】国有银行、股份制银行、城商行、农商行等中高层管理人员，数字化转型条线人员

【课程时间】2小时

【课程收益】

掌握大数据背景下进行数字化转型的路径——实操方法

学习当前国内商业银行的数字化转型实操案例——深度剖析

【课程特色】理论知识与实践的紧密结合、国际与国内大量案例剖析、国有大行金融科技和数字化转型的实操方法

【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学

【课程对象】国有银行、股份制银行、城商行、农商行等中高层管理人员，数字化转型条线人员

【课程时间】2小时

【课程大纲】

一、大数据赋能数字化转型

1.1 大数据赋能普惠金融数字化转型

1.1.1 普惠金融的发展现状

1.1.2 智能风控：如何全流程防范客户风险

1.1.3 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据

1.1.4 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据

1.2 大数据赋能供应链金融数字化转型

1.2.1 供应链金融的发展现状

1.2.2 供应链金融不同发起主体分析

1.2.3金融科技赋能供应链金融的模式

1.3 大数据在智能投顾和财富管理的应用

1.3.1 智能理财市场发展现状

1.3.2 主要上市银行的智能投顾产品情况

1.3.3 智能投顾和财富管理的数字化转型

1.4 大数据在对公业务数字化转型中的应用

1.4.1 银行数字化转型的下半场：对公业务转型存的问题与挑战

1.4.2 对公业务风险评估方式的数字化转型

1.4.3 新兴产业风险评估方式的数字化转型

1.4.4 数字技术助力解决小微企业信用评审难题

二、大数据应用的“五板斧”

2.1 第一板斧：渠道创新——直销银行

2.1.1 直销银行是手机银行吗？

2.1.2 国内直销银行的现状：定位、架构、产品与渠道

2.1.3 如何打造直销银行：产品专家型、客户专家型与全能型

2.2 第二板斧：场景创新——开放银行

2.2.1 开放银行“开放”在何处？

2.2.2 全球领先银行是如何打造开放银行的

2.2.3 中国国内开放银行的探索与实践

2.3 第三板斧：智能创新——数据挖掘

2.3.1 智能风控：如何全流程防范客户风险

2.3.2 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据

2.3.3 基于客户画像的违约概率计算

2.4 第四板斧：组织创新——架构重塑

2.4.1 组织重塑：如何打造BANK4.0时代的敏捷型组织

2.4.2 机构重塑：利润中心再造的模式与路径

2.5 第五板斧：流程创新——流程再造

2.5.1 流程优化工具：端到端的客户旅程再造

2.5.2 如何塑造以客户为中心的流程优化