让一部分企业先学到真知识！
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课程背景：
从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别，本课程将从基金的本质原理，选择技巧，营销方法，配置运用，固本策略等五大方面对基金进行剖析，旨在提升理财经理基金产品的综合营销技能。
本课程侧重重点分析针对投资基金的大环境和未来趋势，首先帮助学员初步了解资产配置的基本知识，基金投资的基本理念，然后深入讲解基金产品的营销，如何选择基金产品，以帮助学员全面提升基金营销的技巧，务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧，全方位助力学员的业绩成长。
课程收益：
对基金的认识方面：熟悉基金产品的本质种类及基金选择体系和方法，能够对一只基金进行一个初步的识别
营销新基金方面：熟悉资产配置的基本原理，并能够利用资产配置原理并运用到基金产品的营销中进而提升基金产品营销能力。
对于套牢的基金：能够熟练掌握套牢基金的正确处理的三套方法，并能够对套牢基金做出实证减亏测算
综合提升基金营销技巧、利用银行端的风险资产这个核心资产，加强客户关系的管理，进而增加客户粘性。
课程时间：2.0天（每天6小时）；
课程对象：银行零售条线理财经理，基金营销人员，新转岗理财经理，客户经理；
课程人数：学员控制在60人以下为佳，将上课学员分为8小组或8组，以鱼骨形排列，中间留空（面积约6㎡）
课程方式：教师授课+情景演练点评分析+分析研讨+现场演练
课程大纲
第一讲：资产配置的内在机理及核心逻辑关系
思考：资产配置固有概念的打破——思考互动
资产配置的目的
1、资产配置的目的：降低风险，同时提高收益。
2、资产配置的意义(诺贝尔奖)
3、悖论：如何实现降低风险的同时，提高收益
资产配置数据模型演示
1、债券市场数据演示（简单计算）
2、资本市场数据演示（简单计算）
3、恒定比例策略下投资组合数据演示
影响投资获利的因素
资产配置的核心逻辑关系
案例：对抗人性的弱点——资产配置的核心逻辑
1、投资的获利的核心逻辑
2、利用人性的弱点判断市场的高点
3、恒定比例策略反了哪些人性？
案例故事：美国华尔街经济学家关于市场的判断
金融行为学中关于的资本市场预测与投资人性的博弈
1、零和游戏的概念的导入
2、为什么盈亏不平衡——因为你是人
3、投资与人性（路演名称——牛市是小散亏损的主要原因）
奇思异想：利用人性的弱点判断市场的高点
奇思异想：利用人性的弱点判断市场的低点
奇思异想：一招判断市场的高点和低点(反过度自信)
奇思异想：一招判断股票的明天的涨跌(反过度自信)
4、理财经理针对大盘走势的看法
思考：哪些产品是对抗人性的？
本章小结
第二讲：标准普尔家庭资产象限图与构建投资组合的关系
案例：标准普尔评级公司的由来
一、标准普尔家庭资产象限图说明
二、标准普尔家庭账户的平衡
三、资产配置的简单模型数据说明
案例：恒定比例下的风险收益悖论（以债券基金和股混基金说明）
1. 资产配置的作用
2. 资产配置的要点
案例：3300点如何正确配置权益基金
第三讲：基金产品的重新认识与市场专业能力提升与探讨
基金的本质是什么？
案例：基金能做你不能做的事
基金与炒股的区别
1、专业方面
2、时间
3、投顾
4、信息
5、人员
上证指数从3135到3192点位的思考与分析
银行端的风险资产——基金都能干啥？
反思：理财经理自身的公募基金的营销方式
案例：零和游戏的概念
投资与人性的非理性决策
1、投资的最大敌人是谁？——自己（人性）
2、投资方法的选择——克服人性的弱点
3、对抗人性的方法有哪些？
4、对抗人性的工具之——基金定投
案例：判断股市走势的“五大观测点”
基金选择的三大要素及体系
1、基金经理
2、基金公司
3、历史业绩及投资投向
基金选择的误区识别
1、明星基金经理选择误区
2、选择明星基金公司的误区
3、主动管理型基金和被动指数型基金的选择
4、银行系基金和券商系基金的选择
5、大规模基金和小规模基金的选择
6、封闭式基金和开放式基金的选择
7、净值高基金和净值低基金的选择
8、QDII基金的分类（产品总汇）及产品选择
第四讲：债券（资管产品）和货币基金专业能力提升与探讨
案例：融通岁岁添利定开债A/B(161618/161619)大小年之分
一、关于债券价值中枢游戏
二、影响债券的两大风险识别
三、债券交易市场与权益市场的风险异同点
四、债券基金选择首要因素——更多关注基金公司
1．银行系基金公司
2．券商系基金公司
3．大型基金公司
五、债券基金的违约风险
案例与作业1：识别与规避某债券基金的信用违约风险
六、债券估值变化带来的潜在风险
案例与作业2：识别与规避某债券基金的信用违约风险
七、可转债基金
第五讲：权益类公募基金的营销技能和策略提升（1小时）
前导案例：基金销售故事（注意关联自身销售行为）
一、基金销售中存在的问题
1、基金营销策略之——不同基金的组合
2、股市渣男识别图鉴（短期富贵图——注重业绩的持续性）
3、基金营销策略之——拉长客户的时间预期
二、基金营销问题改进（基金的营销策略）
1、基金销售的特殊性（跟进客户售后服务）
2、客户的固有思维——置换过程中的客户的惯性思维
3、基金转换的重要性
三、深度基金解套三步曲，助您解套更轻松
1、主动策略实证（定投）——以沪深300为例
2、被动策略实证（持有）——坚定持有+转换
四、基金销售成交话术（体验法）
五、基金销售成交话术（虚拟购买法）
六、基金销售的目标客户是谁？
1、场景A：存量（亏损）客户的置换/营销
2、场景B：股票交易客户
3、基金销售过程中的异议处理
七、基金定投概述与策略的运用
1．定投的目标
2．定投的策略
3．定投的离场方式
4．定投的效果分析
八、基金营销的售后服务
1．帮客户“盯”好TA的资产
2．构建一个“不亏损”的组合
3．基金诊断三部曲（6-5-2）
案例：客户资产配置方案中基金回报目标的设定
九、基金健诊与基金销售必须解决的三个问题
1．换掉哪些（找问题/换的标准）
2．换成哪些（产品选择）
3．之后怎么办（跟踪检视）
第六讲：运用银行端风险资产（股混基金）构建牢不可破的客户关系
一、新形势下财富管理市场中的客户关系
互动讨论：婚姻关系VS恋爱关系
一、客户关系的五个层次
1. 读懂中国文化中的情理法则
2. 互联网下的客户关系：微信工具
3. 互联网下的客户关系：社群营销
二、客户流失原因分析
1. 单一产品的客户流失率控制
2. 其它流失原因：产品、服务、关系、特殊
三、客户关系升级策略
1. 初级版：提升渗透率，捆绑销售
2. 进阶版：期限错配，风险搭配
3. 高阶版：资产配置，套牢客户
4. 创新版：非金融服务
四、风险资产的运用要点
讨论分析：哪些银行端风险资产黏性更大？
邱明