让一部分企业先学到真知识！
让一部分企业先学到真知识！
课程背景：
2023年国内环境比较复杂，经济形势持续下行，在这样的时代及经济背景下，客户变得更加谨慎，从历史经验来看，客户谨慎的投资态度，反而正是保险行业发展的契机。对于从业不足一年的新人，从大环境到客户需求到行业发展大势的分析，可以帮助新人建立信心，明确发展方向！2023年监管政策频出，报行合一、代理人将实现分级分类管理等，必将再次净化行业，未来的行业呼唤专业的寿险人，寿险人必须具备职业化、专业化、智慧化、创新化的特质，才能更好的把握时代机遇，创造寿险业不凡的事业。
课程收益：
● 了解行业发展前景，深刻理解专业寿险人应具备的特质，为将来的事业发展奠定基础
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：保险行业1年内新人
课程方式：讲授+互动+研讨+演练
课程大纲
第一讲：行业机遇——复杂的环境促进保险的需求
视频：《大国保险》
一、客户财富管理需求——保险进入高净值客户时代
1. 财富资产的信息透明化：身份证联网、金税四期、不动产登记……
2. 税收让全球资产更透明：CRS、个税改革
3. 国内经济趋势格局变化：老龄化、少子化、养老替代率低
二、客户财富保值需求——保险可以跨越经济周期
1. 欧美银行危机：银行的倒闭潮
2. 房地产市场陷入低迷：房产市场卖不动了
3. 银行、债券、保险产品利率下降
4. 多个投资产品爆雷
三、客户风险管理需求——保险可以应对六大风险
活动：纸飞机游戏
四、保险的价值——满足客户家庭风险管理+财富管理需求
1. 优化财务结构和资产透明度，比获取财富本身更重要
2. 保险卖的是显性资产隐性化：变现快、变更快、成本低、税收低、控制稳
3. 保险解决的是：资本+战略+安全+未来
4. 幸福是保险从业人员销售的唯一商品
第二讲：中国寿险未来的发展
一、五点看保险行业
二、紧跟保险行业浪潮
案例：如何做到入行5年，年收入600万
案例：林洁玉的选择
演练：保险行业浪潮描述
三、行业分级分类大趋势-行业协会《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》
1. 保险代理人拟设四个等级，从低到高分别为四级（初级）、三级（中级）、二级（高级）、一级（特级）
2. 代理人级别鉴定主要分为理论知识考试、技能考核以及综合评审
3. 四有原则：职业导向、客户导向、技能导向、规范导向
4. 四个分级：产品分级、考核分级、费用分级、内勤分级
5. 五个能力：客户发展能力、需求分析能力、保险规划能力、客户服务能力、财富管理能力以及业务指导能力
第三讲：做专业寿险人
一、保险行业人力优化
1. 精英的队伍：从业人员素质大幅度提升
2. 精干的组织：保险行业人才精简化、优化
3. 精准的服务：服务聚焦客户满足多元需求（健康/医疗/科技/养老）
视频：清华北大寿险代理人团队对事业的看法
二、保险行业服务创新
1. 持续化的服务：包括了保险、财富管理、医疗健康管理以及老年护理等等全方位服务
2. 个性化的建议：未来销售的不再是关系、不再是产品，而是个性化的解决方案
3. 专业化的顾问：成为照顾客户家庭全生命周期的顾问
视频：数字化的保险服务创新
三、做保险服务时代的四化经理人
1. 职业化：自内而外打造职业经理人
2. 专业化：保险专家思维
1）专业的保险方案：经得起家人的考验、经得起风险的考验、经得起时间的考验、经得起收入的考验
2）专业保单生命周期与终身化服务系统视图
3）专业的保险服务：七项细腻的基础服务
3. 智慧化：遵守合规准则，做有智慧的保险人
1）法律法规：从业必须遵守的那些法律法规
2）合规与职业道德：合规展业是根本，职业道德是准绳
3）违规处罚案例
4. 创新化：工作模式持续创新
1）客户开拓永续化
2）客户经营服务化
3）学习提升碎片化
4）组织发展持续化
研讨：顺应行业机遇，重塑保险价值，如何从我做起？
杨恩月