朱小东：法商思维下的财富传承与资产管理

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课程概要

培训时长 : 2天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 法律法规

课程编号 : 20431

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适用对象

个险销售人员，绩优，主管

课程介绍

课程背景：

法商思维是通过法律知识的储备和积累去帮助客户识别法律风险，并通过保险工具去转嫁、抵消客户风险的能力。学习法商不但可以让营销员提升专业技能，扩展知识维度。还可以绑定客户，增强客户粘性，最终帮助客户完成资产配置。

未来中国的市场，新中产阶级和高净值人群对私人财富管理、资产配置、资产保全和财富传承等方面的刚性需求必将形成保险行业的新增巨大市场，此次课程能够帮助营销员从客户面临的潜在风险出发，挖掘客户防范风险的需求，以及怎么用法商税商帮助客户解决问题，提升大家的展业技能和服务品质。

课程收益：

● 学习民法典、税法知识，在于客户沟通时能够用专业的法律内容，增加客户的购买欲；

● 学会梳理高净值客户的风险点，对症下药，针对风险点增加客户的关注，进而提升高净值客户的促单率；

● 实践保险体系化财富管理工具的运用，赋予长期发展潜力，帮助学员能够在日常工作中熟练运用工具解决问题。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：个险销售人员，绩优，主管

课程人数：200人以内

课程方式：讲授互动、案例研讨、角色扮演、现场实战执行

课程大纲

第一章：大额保单的15个法律价值

1、大额保单的刚性兑付功能

2、大额保单的杠杆功能

3、大额保单的财富控制功能

4、大额保单的机构代持功能

5、大额保单的税收优惠功能

6、大额保单的婚姻资产保护功能

7、大额保单可以解决婆媳矛盾

8、大额保单的在智慧养老功能

9、大额保单的定向传承功能

10、大额保单的零成本定向传承功能

11、大额保单的债务隔离功能

12、大额保单的类信托功能

13、大额保单的保单贴现功能

14、大额保单的股东互保功能

15、大额保单可以助理企业家参与第三次分配

第二章：《民法典》婚姻家庭篇给保险销售带来的新机遇

《民法典》婚姻家庭编的新制度
法律问题互动
《民法典》新规定给大额健康险代来的新机遇
中国婚姻家庭安全问题
重疾险、健康险和意外险的分割问题

第三章：《民法典》遗产管理人制度带来的保单销售新机遇

人走茶不凉遗留问题怎么解决
遗产管理人制度
案例：遗产税案例
遗产税的特点

第四章：通过通过新闻解读无压力切入保险

案例1：《消失的她》
案例2：张兰信托被击穿案
案例3：中国家庭信托第一案
家庭信托法律架构及客户资产安全保护
案例4：存款保险制度

第五章：一套给企业家讲保险的沟通逻辑

中国企业的两个战场

2、《公司法》

3、全法全规经营+社会责任担当

4、责任风险

5、如何通过保险进行风险管理

6、企业家必修课——风险管理

7、企业家风险分析

8、财富管理的目标是什么

9、企业和企业家常见的合规风险

10、子女婚姻风险

11、传承风险

12、大额保单在财富管理与传承中的价值

第六章：保险理赔中的两年不可抗辩条款解析

1、什么是不可抗辩条款

2、实务问题探讨

3、以案说法：重疾险被保险人2年内身故，保险公司还能理赔吗

4、以案说法：重疾险故意不告知，两年后能否以死亡获得理赔金

5、以案说法：投被保险人都因不病情而未如实告知，观察期过后能理赔吗？

6、以案说法：即使投保人故意不告知，超过了法定解除期限，保险公司还需要理赔吗？

7、以案说法：投保前发现有结节，两年内确认癌症，保险公司能解除合同吗？

8、以案说法：保险公司拒赔后任然收取保费，是否放弃了合同解除权？

9、《保险法》条款解读

第七章：人身保险合同司法执行问题回答

1、经济下行带来大量的债务违约现象

2、司法实务中对保单执行的各种规定

3、有关保单司法执行的相关实务案例

4、大额保单如何在债务违约背景下如何发挥作用

第八章：人身保险合同重难点实务问题解答

1、保险合同的中止和复效问题

2、被保险人自杀和犯罪情形下的理赔

3、保险理赔金会不会成为遗产的问题

4、人身保险合同道德风险防范问题

第九章：保险的十大安全机制

机制一：保险公司设立条件严苛

机制二：保险公司注册资本雄厚

机制三：保险公司经营监管严格

机制四：保证金制度

机制五：责任准备金制度

机制六：公积金制度

机制七：保险保障基金制度

机制八：偿付能力监管

机制九：再保机制

机制十：保险资金运用监管

第十章：快速成交大额保单的五个法律和政策理由

1、从资金合规监管的角度谈为什么不能拖延

2、从婚前财产规划角度谈为什么不能拖延

3、从加强税收征管和税收正义的角度谈为什么不能拖延

4、从债务风险应对角度谈为什么不能拖延

5、从税务风险隔离角度谈为什么不能拖延

合影留念

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